业务模式，两人一组合作，采取一老一新、男女搭配，与客户电话约定上门时间，在电话中大致了解客户的年龄、购买能力、保险接受度等情况。前往客户家途中，与客户多次联系，取得客户信任。到客户家中后，主要先与客户聊天，取得客户信任。涉及产品的时机要把握好，不引起客户反感。佣金及保单归属有双方协商确定。

职场训练，每天以组为单位，对当天拜访活动进行总结，定期进行产品学习，提升技能，在每次拜访后，两个人一起进行复盘，分析成败的原因。重点学习客户接洽能力，在职场中反复演练通关。鼓励上门的模式，有助于与客户建立长期服务管理，可以快速提升新人销售过程中各方面的能力。业务模式，新人打电话，每天5个成功邀约，团队内业务能力较好的人员帮助新人促成，新人在旁学习业务技能。新单佣金五五分成，保单归新人。