每一张成交的保单都是客户经营的结果，记录客户经营过程，有助于客户关系经营和管理，持续的客户服务，挖掘客户，加保需求以及寻求高质量转介绍。1、通过接触，充分了解客户的家庭。2、根据所掌握的资料，提供个性化的客户服务（售前、售后），加深信任度。3、根据客户的家庭、经济情况，设计符合客户需求的家庭保障方案。

工作日志是客户档案的基础，纸质版工作日志，及时记录避免遗忘，电子版工作日志，详细记录便于查询，每日填写工作日志是最重要的工作之一，工作日志填写的越细致，客户档案整理的越全面，客户档案同时建立电子档和纸质档，纸质档客户档案内容，1、客户基本资料：身份资料、投保资料、核保资料等，2、给客户递送过的资料的复印件：计划书、彩页等均复印一套留底备查，3、为客户提供的服务记录：VIP服务记录和相关报告。

电子档客户档案内容，1、客户电子版的基本资料：身份资料、投保资料、核保资料影印件等，2、给客户递送过的资料的电子版：计划书、利益演示表等均，3、为客户提供的服务记录：VIP服务记录和相关报告的复印件，4、客户情况的记录-word版，个人情况和家人情况，个人爱好及生活习惯，经常活动的场所，参加过的产说会，参加过的公司活动，赠送过的礼物及客户服务项目，朋友及转介绍的客户。