名单整理不筛选：有一定质买能力的新老客户，比较有保险意识的，并且非常欣赏我的专业，其他开拓：购买过团险、学平险或者转介绍的客户，步骤1：锁定客户群，针对已经有保险意识的老客户，业务员：***，你好，8月是我们公司的客户服务季，我们公司将举行健康养生讲座，就公司推出的重疾产品进行发布，这次的产品保障全面、性价比高，我匹配了你现在的保额，你可以来参加顺便了解，是真的不错（可以微信发一些产品资料）。

客户：那怎举买呢？我已经有的还不够吗?业务员：电话里说不清楚，你看你这两天是否有空，我们约个时间见面说，加不加保你自己决定，见面再说。步骤2：电话（微信）约访（1/3），针对暂时没有购买的新客户，业务员：***，你好，8月是我们公司的客户服务季，我们公司将举行健康养生讲座，同时会就公司推出的重疾产品进行发布，这次的产品保障全面、性价比高，我之前和你介绍过公司和保险，这一次你可以直接过来参加，了解我们的公司和产品。

客户：那是什么活动？时候时候参加呢？业务员：电话里说不清楚，你看你这两天是否有空，我们见个面再说，你不是一直说没有健康保障，有点想买吗？现在就可以买。（新客户）步骤2：电话（微信）约访（2/3），针对陌生或转介绍的客户，业务员：***你好，还记得我吗？**人寿的***经理，之前和你联系过的（**介绍的），告诉你个好消息，我们公司8月推出了讲多大型客户服务活动，同时也会有我们公司的产品发布会（微信发一些产品资料），你看什么时候有时间过来参加吗？