电话约访的好处，节省时间和交通费，避免体力消耗，消除恐惧，容易和准主顾接触，尊重准主顾的行程，事先让准主顾了解面谈目的，对准主顾的尊重，1、客户层面的准备，计划30的运用，了解客户家庭及工作背景，了解客户性格及爱好，了解客户讲话习惯，2、自身层面的准备，熟悉话术，准备笔和纸，选择合适的时间，注意态度，微笑放松，营造安静的通话环境，设想可能遇到的障碍及应对措施，有条件的话进行录音便于技能提升。

约访要领，步骤：（1）问好，并介绍自己，（2）询问对方是否方便，（3）寒暄赞美，（4）提出见面要求，（5）二择一法确定见面时间，（6）重申见面时间并致谢，业：早上好，杨大哥！我是小刘，你现在说话方便吗？杨：挺方便的，你说吧。业：好久不见，最近忙不忙？杨：挺好的，你呢？业：挺好的，我现在正在参加**人寿保险的培训，在这里可以学习到很多以前没有听说的知识和技能。要不哪天见个面，你来看看我的学习成果如何？

杨：保险我已经买过了。业：那应该恭喜您早就获得了保障。既然是拥有保险，那您肯定对于寿险的意义和功用有更深刻的认识，我刚刚进入这个行业，也不知道自己说的好不好，你帮我听听，看看我讲保险能不能打动客户，你看怎么样？杨：最近经济比较紧张，没有钱业： 哦……，其实我以前也认为保险需要很多钱来买，直到来学习，我才知道，原来保险多少钱的都有，上到几万甚至几十万，下到几十元，几乎可以适合所有人的经济水平。