现象一：还没有挖到客户的财富就离开了，告诉主管他没有钱；现象二：只是刚刚挖到了一点，就以为得到了所有的财富，转身离开了，告诉主管他只能买一点；现象三：我们用传统或单一的模式开拓客户，可能会遇到困难很难突破，能不能有更有效的方法呢？使用工具的不同 ，经营客户的意义，客户资源是我们的宝藏，提高收入，降低销售成本。

通过转介绍带来新客户，转化成增员对象，宣传个人品牌，课程大纲，准客户资料分析，将资料补充完整，准客户需求分析方法（举例说明），单身，然而处于同一生命周期的人群，其寿险需求仍然会因收入、教育程度、职业甚至性格等因素的不同而不同。准客户资料分析，哪些客户还没有开发？哪些客户投保的险种、保额还不够？哪些客户可以发展增员？哪些客户可以成为影响力中心？ 

所有的客户都是我们的资源，是我们取之不尽、用之不竭的宝藏，但是客户需要培育，更需要用心经营。使用工具的不同，经营需求的时机（1/2），新产品上市，客户发生出险理赔，家庭结构发生变化，职位升迁、收入提高，保单检视，经营需求的时机（2/2），为客户提供服务时，基础服务管理，催交保费/保全服务， 附加服务管理，保险咨询/保险信息传递。超值服务管理，暖心服务/综合咨询服务……经营需求的方法（1/6），老客户再加保，建立影响力中心，转化为增员，邀请参加产说会，保单检视，经营需求的方法（2/6）。