邀请客户和自己的银行业、证券业的朋友一起聊天，帮助他实现理财目标。了解情况 1、趣味风险评估2、明确理财目标3、列出财务清单制订方案 1、各自讲解方案2、论证方案可行性3、取长补短整合方案说明促成 1、满足需求2、风险提示3、提出风险控制方案（用**保险做投资风险对冲）占据主导地位，充分发挥保险代理人的沟通优势案例分析**，岁，某公司市场部经理，儿子8岁家庭收入：本人1.5万/月，老公4.5万/房租收入3000元/月家庭资产：房产：四套（**一套，市值100万；父母住房，市值200万；公婆住房已出租，市值200万；自住房市值500万，但有贷款，每月还贷1.1万，需还18年）。

理财目标 - 4年后退休，家庭养老费用预估需430万元 - 7年后，计划让儿子出国读书（在东南亚地区上高中，在欧美地区上大学），费用预估300万元 10年后，希望全家能去欧洲旅行，费用预估50万元理财联盟建议异业联盟理财建议诊断：房产超配建议：- 变现出租的房产，获得200万元现金- 变现后资金分别购买银行信托产品、证券被动型指数基金产品- 家庭收入的现金流购买短期银行理财产品。