热烈庆祝平度**经理首日预收交单期交保费50万福享一生2件！客户来源原同事介绍的车险客户（缘故转介绍）车险到期续保与自己之前所在的公司有业务往来之前不认识，但有共同的朋友（老同事、老领导）客户信息：**年龄近60岁，妻子家庭主妇，育有一子。儿子成家有自己的公司（没有接手家族企业），儿媳检察院工作；职业：属某塑料贸易出口公司老总（自己有工厂），企业经营稳健，每年收入2000万以上，个人纯收入200万以上；企业设备更新完毕，近几年没有大的投资项目；对保险的认知：五年前对保险一点不认可，家族一份保险没有，今年在银行购买了50万的银行理财保险，初步为了理财！

“知道！一般存大银行没啥事。“”是的，您看有这个制度说明银行也不保险，允许倒闭！再说，做银行理财时间比较短，到期您还要费心倒腾钱，再次做转化，岂不是很麻烦。我给您介绍一种科学的方法，家庭资产象限图。“”......“"家庭资产象限图把家庭资产分为四个账户，这四个账户作用不同，所以资金的投资渠道也各不相同。只有拥有这四个账户，并按照固定合理的比例进行分配才能保证家庭资产长期、持续、稳健的增长。"

家庭资产象限图家庭资产象限图第一个账户是日常开支账户，也就是要花的钱，一般占家庭资产的10%，为家庭3-6个月的生活费，一般放在活期储蓄的银行卡中。这个账户保障家庭的短期开支，日常生活、买衣服、旅游等都应该在这个账户里出。这个账户您肯定是有的，但是我们最容易出现的问题是这个账户占比过高，从而其他账户储备较少。

家庭资产象限图第二个账户是杠杆账户，也就是保命的钱。一般占家庭资产的20%，为的是以小博大。专门解决突发的大额开支。这个账户保障突发的大额开支，一定要专款专用，保障家庭成员出现意外、重疾等大事时，有足够的钱来保命。这个账户主要是意外伤害和重疾保险，因为只有保险才能以小博大，平时不用占太多的钱，但用起来有大笔钱。家庭资象限图第三个账户是投资收益账户，也就是生钱的钱。一般占家庭资产的30%，为家庭创造收益。用有风险的投资创造高回报。