第一步：恭喜客户；第二步：重申客户已经同意的保险需求；第三步：介绍保单的构成及内容；第四步：详细介绍保单条款；第五步：再次确认了解程度、索要回执，客户有异议进行处理。第六步：要求转介绍。
        恭喜客户；目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立 轻松良好的关系；关键点：恭喜、保障、赞美；业：**姐，您好！很高兴见到您，这是您的正式保单（递出保单），首先恭喜您拥有了这份“XX”年年顶级理财计划，（成为中国最大寿险公司的VIP客户），（拿出手机微信）你抢到这份理财计划太好了，今年元旦这一天，全国销售“XX”年年达到400亿元。你看，全国人民都在抢，大家说好才是真的好，您的眼光真好，选择太睿智了！
        **姐，告诉你个好消息，您的基因检测报告我给您送来了，根据国家基因检测规定，检测报告只能本人查看，您看，南方基因检测中心给邮寄来的报告还有塑封着呢。
        人的一生中最重要的就是身体健康，有了好身体，才能创造财富，检测报告显示基因好，风险低，说明先天底子好，肯定能长寿，咱们现在就要开始积累财富，让咱们一生都能有高品质的生活；如果检测报告显示某项基因风险程度高，您也别害怕，基因检测不是体检报告，不是说咱已经患病了，是某种疾病发病率比较高，只要平时要做好健康预防，经常检查身体，肯定也会健康长寿，只要做好健康理财计划，一生健康无忧！我给您简单介绍一下健康理财计划（XX年年+XX终身）…..
        重申客户已经同意的保险需求；目的：提醒客户的要求，避免现场纠纷；话术：**姐，您看，这款理财产品对您而言实在太适合了，满足您对理财产品的需求，它缴费超短、拿钱超快、选择超多、收益超长、保障超高、养老超赚、增值超稳。可谓是七“X”高照，真正实现让您的财富不但稳稳的增长，还能实现财富裂变，这是在银行利率持续下调的情况，业内顶配利率，一经上市，权威媒体争相报道，现在缴费五年期已经停售，这么好的产品您抢到，就是赚到了。