二季度目标分解表
业务发展策略
常态柜销
项目推进
对公业务
自营拓展
趸交配额的常态推进、期交的重点网点推进

作为渠道业务的重要补充
进一步提升保险规划师队伍产能
在坚持常态化销售的基础上，蓝海点金项目运作是期交经营的重点
期交经营节奏和产品策略
经营节奏：
        期交按4-5月份60%、6月份40%的计划安排月度期交进度计划；

产品策略
       根据总部重点商品费用支持政策的调整，银保的产品策略也必须相应的进行调整：
        自营业务由鑫如意(白金版)为主打向福禄鑫尊、瑞鑫两全（2015版）、鑫易宝组合计划过渡；
        渠道业务以鑫易宝为主、新鸿泰金鼎、鸿盈为辅。

主要举措
期交业务（渠道）
渠道合作全面推进：在一季度各渠道良好合作的基础上，二季度保持各渠道的全面畅通。
渠道项目重点突破：选择中行、农行作为二季度BDI项目推进的重点合作渠道。
已与中行联合赴**学习，对**模式进行改进，采取县支行与支公司联合运作的模式，运作方案将在本周下发，市公司成立项目组，4月下旬开始协助县公司与县支行的项目培训和启动；
主要举措
期交业务（渠道）
与市农行已商定二季度重点推进期交，推进形式主要是采取以网点为基础的扬中模式的BDI项目，推进时间为5月份，县支公司要提前与县农行进行前期沟通并做好相应的准备工作。
**银行作为期交业务的重要补充，也有着较大的潜力，经营单位要加强工作力度，努力在二季度取得突破；
与**银行在一季度沟通的基础上，将进一步具体洽谈运作的方式，以期在二季度取得实质性的进展。
主要举措
**蓝海点金项目简介
运作背景:柜面销售几近为零，网沙、小沙、微沙（未形成常态、网点无销售动力和习惯）；
1月份银保期交1009万，但渠道期交仅17.85万，渠道占比1.77%
工行：-1.5， 农行：-2.38，中行：10.33万，建行：11.3万

渠道期交突破口在哪里？
转型发展  大势所趋；渠道经营  探索突破；

主要举措
**蓝海点金项目简介
 2月15日：中行辖内城区30家经营性支行、5家直属支行及分行营业部共计36家机构参加本次活动，拟邀约 139位客户，实到 128位，到会率92.1%，现场期缴出单 160万。
3月18日：
上午场：79位客户，现场刷卡120.5万（市区）
下午场：105位客户，现场刷卡246.6万（县区137.5万，市区109.5万）
全天现场签单462万，现场刷卡377.16万，现场刷卡率81.63%

蓝海点金项目运作关键点
团队协作
精耕细作

主要举措
业务发展（自营）
自营拓展的产能提升：借助系列客户经营活动方案的实施，通过精致化自营平台的组织运作，以及积极主动地参与个险的中高端平台，实施高、中、低端客户的分类经营和开发，促进自营业务产能提升。
满期转保最优化：借助省、市分公司的政策支持和投入，对转保工作再行具体梳理，确保满期客户资源的最优化使用，进一步挖掘潜力、拓宽空间，促进业务的发展。
主要举措
队伍建设
借力使力：借助省分公司基本法上线的良好契机，造浓组织发展的良好氛围，激发内生动力，强化队伍新增的常态化发展。
用好资源：借助省分公司的年度队伍建设方案，细化发展措施，客户经理队伍、规划师队伍应统筹兼顾、全面推进、不可偏废。
常态追踪：对新增、举绩、、有效人力、短险销售实行常态化追踪与跟进，培养常态化工作习惯。
主要举措
基础管理
标准化建设：全面推进创标，固化管理人员、职场(5111 及5221) 、主管(311) 、销售人员(5331)的标准化工作模式，有效践行省分公司提出的银保工作标准，通过工作习惯的养成，提高工作效率和质量。
客户经营：通过举办“春之爱”系列客户经营活动，并借助省分公司“约惠国寿”服务季，联动微助理、微信等平台的使用。
教育训练：与培训部联合组织主管和在职业务人员的培训，加强银保新人的专业知识和实战技能的提升训练，引导主管加强对新人的培育，强化主管的组织发展能力、团队自主经营的能力。
四月份关键目标推进情况通报
期交、短险完成进度
**完成已达95%，**仍未脱负！
**、**、营业一部保费达30万以上，**、**、**不足10万。
短险所有单位已破零，**完成率达60%；**、**、**、**和**保费达万元以上。
统计区间：4月1日-4月20日
规划师队伍指标
**已达成新增目标，其中**增员超10人；其他单位均有缺口，**、营业一部仍未破零！
全市月举绩人数已达225人；其中**举绩已达41人，缺口仅1人；**举绩不足10人，与营业一部举绩达成率不足20%。
统计区间：4月1日-4月20日
4月份目标推进情况通报
4月最后一周工作提示
     紧咬双10%目标不放松
     渠道、自营齐头并进，坚决消灭期交负增长、全力冲刺月度期交目标；
     确保规划师新增人力目标达成、客户经理新增有进展；
     加大卡式业务推进力度
     从二季度开始，市县公司所有的期交方案都必须跟卡折式短险业务挂钩，通过持续不断的培训、宣导、引导，让银保销售人员养成良好销售习惯，促进银保短险的发展；
    
4月份目标推进情况通报
4月最后一周工作提示
    加强举绩人力目标追踪
     既要紧抓长短险举绩目标追踪，更要关注期交举绩，有举绩有收入才能留得住人、增得到人；
     五一假日营销活动准备
     五一假日期间至少安排一次早会、一场公司销售平台、一次创说会，
     已进行项目运作培训启动的单位要严格按照运作流程，利用早、夕会对客户经理进行项目运作的训练；要在五一前做好与中行网点的对接，与中行网点一起共同做好客户的筛选、短信推送、电话邀约、递送邀请函、电话确认等会前准备工作。
从头再来    再创佳绩