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3.2
客户：（1）保险合同原件;
　　　（2）投保人身份证复印件;
　　　（3）户名为投保人的银行存折/卡复印件（必须为投保时原账户）;
网点：（1）《保险合同变更申请书-退保专用》（加盖网点业务章）;
          （2）批单打印纸
           以上资料齐全后方可进行退保。
 退保需准备资料包括：
（1）投保单，风险提示书、保险封套；
（2）投保人、被保险人及受益人的身份证；
（3）户名为投保人的银行存折（卡）。
 新契约投保资料包括：
      实时转保资料
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3.2
注意事项：1、客户退款账户必须为投保时原账户；2、银保通退保交易代码9450；3、客户退保交易完成，打印批单交与客户，银行打印交易凭证，客户需在凭证上签名。
银保通档案回收包括：
退保批单、收据以及新保单
客户拿走资料包括：
      银保通操作流程--工行界面
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3.3
1、操作代码9450，输错不可撤回；
2、录入保单号为08088结尾的保险合同号码，不是打印纸正本编号；
3、录入基本信息后，屏幕会显示可退金额，注意核对无误再敲回车。
注意事项
      实时转保注意事项
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3.4
1、客户经理提前与客户取得联系，进行退转保介绍。
2、专人负责退转保资料的交接工作。
3、转保退保资料与正常受理退保资料分开交。
4、如客户自己到柜面办理退保，柜面与银代部联系，向客户进行转保介绍。
5、客户身份证复印件背面打印客户联网核查信息。
6、完成退保的保单需剪角并盖受理章。
      实时转保话术
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3.5
23
      实时转保话术
3.5
      应急情况处理
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3.6
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      应急情况处理
3.6
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      应急情况处理
3.6

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      应急情况处理
3.6
      分公司各部门工作职责
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3.7
课程回顾
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30
演练时间
      针对以下场景，分小组进行客户保单退转保的操作演练。
场景：
1、客户保单金额50万，考虑是否转为理财产品
2、 客户暂时不用钱，想继续持有