保额缺口计算-教育金工具
孩子现在年龄
距离上大学年限
预估大学一年学费
预计大学一年生活费
每年需预存13403元
孩子教育金:
总共需要25万,
已购买鸿利可提供教育金2万元左右,
缺口23万。
检视结果
王先生的反馈
1、清楚自己有保险缺口;
2、明白重疾和养老及孩子教育保额差距;
3、客户会产生心理压力。
施加压力,同时舒缓压力:
在经济条件和身体状况允许的情况下,意外和重疾保障一定要一次补齐(适当强势)
养老和其他保单不一定要一次性完成,可以在三至五年内陆续补充完整(适度减压)。
跟进动作一
现场明确需求:
按经济支柱优先及保单购买顺序建议王先生加保。导入产品(促成)。
成功加保:祥瑞(30万)+意外(30万)
+住院(2份)+安康(30万)
+住院津贴(5份)+意外医疗(1万)
跟进动作二
目录
第一步:登记信息
第二步:寻找缺口
第三步:服务评价
服务满意度调查回执
1、强化客户对我专业信任和认可
2、为跟进留下充分理由
服务评价目的
细节之处显专业
实践创新见真功
我的感悟
目标客户
我的目标
开门红目标:6万
第三届双峰会:白金会员
1+3进入双峰会
谢 谢
课程总结:保单分析专业流程
全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问:浙江君度律师事务所 刘玉军律师
万一网-保险资料下载门户网站 浙ICP备11003596号-4 浙公网安备 33040202000163号