保单体检操作

案例1：XX先生（35岁）小企业主一家四口

?开门见山

?

说明做保单体检来意

“人的身体每年都要做体检，您买的保险，也需要定期做体检”

“万一哪天不小心生病了，没有保险理赔，那您心里会这么想？”

保单体检可以让您清楚的了解自己家的保障状况

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?详细登记家庭保单

? 对照客户保险合同，将合同关键内容对应填入《家庭保

单信息表》，做好保单汇总

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?家庭保障缺口/需求分析

? 保障情况：XX太太购买了25万健康险，子女10万，5万重疾险
  ；而作为一家之主的XX先生健康险这栏空白 ，保障明显不足

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?解释体检表中保障标准的制定依据（1/2)

?意外300万以上
我的客户年收入都在50万以上，身价是收入
 的10倍
?住院、医疗1-5万
  一般都有社保
?健康险30-300万
  基础医疗费、护理费和收入损失

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?解释体检表中保障标准的制定依据(2/2)

?子女教育金30-300万
 公立学校30万费用，私立学校或出国更多
?养老险113万
 60-80岁的生活费
?防癌险100万
 手术费、化疗费、护理费……
?家庭理财险无上限

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?取得认同：通过分析您很清楚目前保障不足的情

况，您看我们今天就把健康险补上吧！

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通过家庭保单

体检，成功促

成XX先生一家

加保健康险7件

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案例2：XX女士企业主40岁一家四口

? 已在XX购买26份保单年交保费35万

? 5月为其家庭制作了一个家庭保单体检表，健康保障仍然

缺口

? 客户成功加保28万保额的“XXXX”，两子女分别加保

25万、30万“XXXX“

? 2015年6月的新产品上市再次加保“XXXX”21.6万

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保单体检的操作感悟

?以前，跟客户谈保险保障，客户认为是我们缺保费

让他买保险

?通过保单体检，客户能够清楚的意识到自己家庭保

障的不足，会主动增加保障

?其实做到百万百件不并难，只要做好客户档案整理

和保单体检就能轻松实现

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百万价保 百万精英

三个月的突破

带来一生的改变

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