交钱
领钱
赔钱
留钱
四个关键提问的逻辑——
保单整理2张表——
个人明细表
家庭汇总表
个人明细表——
个人明细表关键要素——
客户信息
投被保险人姓名、性别
出生日期：便于生日祝福、把握最佳加保时机
受益人：合理税务规划、规划家庭财富、财富传承，找到加保切入点

保单信息
险种名称、所属公司、生效日期、保障期间、保费
缴费年限：掌握加保时机
保单号码：便于准确查询保单信息
保额：双方清晰已有保障，快速找到保障缺口
保障权益（主要功能提示）：便于客户及销售人员及时了解责任缺口——医疗、养老、家庭理财、子女教育等，社保、团险及财险也包含其中
账户信息
缴钱及领钱的账号、开户行、账户户名
目的在于避免保单脱保和失效，为客户加保提供便利
家庭汇总表——
精准锁定每位家庭成员的保险责任及保障额度,为加保作准备
第三部分——
提供加保建议
从缺口最大，由易到难，逐步推进！
加保需遵循原则——
从没保障的家庭成员入手
从重点关注的家庭成员入手
从意外—医疗—养老—子教—理财入手

具体销售逻辑——
XX先生，您自己来看看您的保单汇总分析表……
目的：引导客户自己发现问题，想要解决问题，我们只是帮他解决问题

从没保障的家庭成员入手
您看这张汇总表，是否每位家庭成员都有保障呢?
从重点关注的家庭成员入手
您看这张汇总表，作为家庭中非常重要的您（或者孩子等）拥有足额的保障了吗？
从意外—医疗—养老—子教—理财入手
您看这张汇总表，恭喜您已经拥有了意外和医疗保障，那么您的养老、子女教育金和理财您都做好准备了吗？

案例——
孤儿单客户，荣女士，40岁，有2女1子
通过保单整理，找到客户家庭在意外、医疗、养老、子女教育、理财等方面的保障缺口
三年内持续不断加保，由原来的年交保费2680元提升至现在年交保费45万！

家里只有两个女儿有保单，你和先生、儿子都没有保险哦，是否考虑下你们的保障呢？
从没保障的家庭成员入手，询问需求，疏通观念，推荐意外、健康保障
3次见面后，第一次加保——母亲及父亲，共2张重疾保单，年交保费1.8万
第一次加保（2011年9月）——
荣姐，您最爱的就是你的儿子吧，孩子的医疗和教育非常重要，您看这张汇总表，孩子的医疗和教育金还没准备噢！您觉得要多少才够呢？
从重点关注的家庭成员——儿子入手
2次见面签单，第二次加保——儿子的1张理财险，2张重疾险，年交保费10.9万
第二次加保（2012年9月 ）——
荣姐，作为全职太太，我们没有持续稳定的收入，您认为要提前准备多少养老金才能安度晚年呢？您觉得每个月领多少钱才够呢？
从意外-医疗-子教-养老-理财，逐步推进
2次见面后，第三次加保——荣姐的1张养老保单，年交保费20万
第三次加保（2013年3月 ）——
荣姐，在保障人身风险外，每个像您这样的家庭都还应该考虑下资产配置和财富传承。保险是比较稳健的理财方式之一。正好借这次保单整理的机会，我给你讲讲吧
从意外-医疗-子教-养老-理财，逐步推进
当场签单，第四次加保——荣姐2张保单，年交保费11万
第四次加保（2014年6月 ）——

保单整理前家庭成员保障情况   
保单整理后家庭成员保障情况   
4次加保，8张保单，送去保障1600万！
全家5人，
只有2张保单，保额仅20万！
4次加保，8张保单，带来保费45万！
用最专业的方式服务
用最专注的方式成长
成长感悟——
2015年目标
期缴200万
三个月的突破带来一生的改变
知、信、行合一