标准普尔象限图；
专业讲解七张保单，并列举两个家庭加我自己的保单情况。
第三步：专业促成
第一专业：财富规划师全生命周期理财需求
          **女士正处于家庭成长期，事业有了，小孩正渐渐长大，意外是偶发风险，只有千分之三概率，而重大疾病发生率72.18%，我以前工作办公室三个女人就有两个查出癌症，同时我也做了全面体检。

第一专业：财富规划师全生命周期理财需求
         在家庭成长期除了考虑我们大人的意外和健康保障外，还要考虑小孩的教育准备金，于是首先给最小的女儿设计金彩一生，同时平衡每个小孩的心理，也为另外两个小孩设计了金彩一生。
第二专业：标准普尔象限图
我对标准普尔的独特见解
第三专业：专业讲解七张保单
利用我自己《家庭保单检视存折》专业讲解“人生不可或缺的七张保单”，同时加上**女士和我都共同认识的另外两个家庭买的家庭保单。

   这是我为客户做的手写计划书。客户一开始只认同大人的意外保障，通过我三大专业的讲解，她给全家人购买了畅行无忧、健康福星、金彩一生、福如东海。
我的感悟
1、放大格局，不以自己口袋衡量客户的钱包，“格局决定布局，布局决定结局”
2、谈保额优于谈保费，且要坚持强调五次以上；
3、事前充分准备。
2015年目标
1、收入30万
2、晋升A203层级
3、入围IDA和MDRT会员