观-观察
通过日报、KPI指标、网点走访、会议经营等基础管理工具，初步检查诊断，从中能发现团队存在基础问题。
练-训练
只有大量重复的实战练习才能最终解决问题。通过反复练习，发挥潜能，形成标准，养成习惯，从而提升技能，提高产能。如：一对一演练、情景演练、通关等方式。
谈-话疗
“话疗”，“谈”应建立在“观”的基础上，通“观”，我们会发现团队在基础工作中存在的问题，通过这些问题的总结成为谈话的敲门砖，与团队成员进行一对一或一对多面谈，循序渐进，从而引出理财经理深处的问题，例如：心态，收入等。
1、根据检查情况，对机构经营过程中发现的问题进行有效整理，可能造成的后果给机构负责人单独汇报，客观评价，提出合理建议和整改措施充分考虑，要能足以引起机构的高度重视,促使其业务健康良性发展。
2、对机构检查结束当天，向分管领导及时反馈，不得“不作为”。
3、对机构检查后，三天内出具真实性、独立性、结论性评估报告。重大问题应进行全辖通报，引以为戒，避免类似问题的再次发生。
4、机构结合督导评估报告，召开管理层研讨会，充分听从各层级建议，三天内完成整改计划、措施的上报。
5、分公司对机构上报的整改计划的可行性，进行综合评价，达成统一。
6、机构实施整改计划，分公司实施有效监控，确保沟通到位，及时上报领导。
督导建议和追踪评估
大目标才能铸造大成就
    实现目标的“三讲”原则
督导追踪要点
确立目标并且层层分解
    不修改目标只修改手段
一：目标明确
 
二：营造氛围
督导追踪要点

职场布置
标杆树立
典范分享

口号震天响
标语满天飞
海报处处贴
会议天天讲

目标是追踪的核心
管理者是追踪成功的关键
组织结构是追踪的实施基础
监控是有效追踪的法宝
绩效考核是追踪的推进剂
管理制度是追踪系统的中枢
三：高效的追踪体系的六个关键
督导追踪要点
每件事；每个地点；每天；每个人的追踪
层层追踪；步步落实，对下有追踪措施；对上有追踪反馈
 高强度；高密度；高水平
向下了解实际情况，向上建言献计献策。
四:追踪的原则
督导追踪要点
专业讲义夹
1、各机构总经理、分管总、总监、督训、内勤通讯录
2、各机构营业区部架构图
3、分公司追踪报表
4、区部人员考核追踪表
5、现执行基本法简易版
6、总、分公司竞赛方案
7、总、分公司特殊政策
8、本月公司行事历
9、笔记本
业务督导追踪概述
督导追踪内容、方式
督导追踪工具使用
目    录
督导追踪注意事项
1、分公司报表（附1）   （附7）
2、机构督导调查问卷（附2）
3、机构督导追踪表（营业区、部） （附3） 4、机构督导追踪表（理财经理）（附4）
 5、机构督导分析评估积分卡（附5）
 6、督导分析简表（附6）
督导追踪工具
常用管理工具
鸿福宝典
外训操作手册
网点经营三十一章经（操作手册）
网点经营三十一章经（管理手册）
辅导训练工具

机构督导调查问卷
       机构：                        姓名：                       入司时间：    
       联系方式：                            渠道：                        网点：       
公司司训是什么？
红F产品特色？
目前职级是什么？下一期目标是升几级？需要达到的标准是什么？
最近一个月收入是多少？最高和最低收入分别是什么时间，多少？是否有更高的目标？
目前您所负责网点现在是驻点还是非驻点，还是排班？有几家公司？关系如何？
目前总、分公司的方案是什么？目前还有多少差额？
对公司内勤的服务有什么建议和要求？
目前的困难和困惑？
把您所了解同业公司信息写下来。
附2、机构督导调查问卷
附3、机构督导追踪表（营业区、部）
附4、机构督导追踪表（理财经理）
附5、机构督导分析评估积分卡
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附6、机构督导分析简表
业务督导追踪概述
督导追踪内容、方式
督导追踪工具使用
目    录
督导追踪注意事项

注意事项
1、盲追是没有成效的追踪
2、应积极主动，不可推卸拖拉
3、层次分明、重点突出，落实到人
4、追踪应贯穿始终
5、宣导重于强制，避免方法过于单一
6、谈“利益”  很多时候大于  谈“意义”
7、过程真实、科学，忌虚浮盲目
8、结论严谨，忌片面、臆断。结论性意见要与相关职能室沟通，取得相关领导的认可。
注意事项
9、追踪时效做到快速准确无误。对于第一单、大单、机构第一名等及时追踪，各营业区、部业绩排名形成PK。
10、追踪要有专人负责，避免话术追踪，太功利；短信追踪，有气无力；海报追踪，老掉牙；网点巡查，走过场；报表追踪，流于形式；业绩战报，华而不实。
11、要定期和不定期的征求领导对我们工作的意见与要求，认真听取机构意见与建议，不断丰富督导手段，改进督导办法，提高督导追踪效率。
12、现场督导时应做好前期准备，关注自身态度，注意沟通方式，执行到位而不越位。
13、渠道战报及时与银行沟通，了解进程，以便配合展开活动。
小  结
不是接受现状，而是强调发展；
不是简单复制，而是基于实践的创新；
不是依靠控制，而是培养信任；
不是顺从标准，而是鼓励变革；
不是正确的做事，而是做正确的事；
不仅注重方法，更是重视方向。