交接至客户服务中心的投保资料应包括:
《投保单（代理机构专用）》
投保人身份证明复印件、达到反洗钱标准须填写客户信息登记表
5
引导客户在复印件上注明
“仅用于办理保险业务”
银保通投保资料交接时效（3）
6
交接至客户服务中心的投保资料应包括:
《人身保险投保提示书（银保业务专用）》
银保通投保资料交接时效（4）
交接至客户服务中心的投保资料应包括:
首期或续期保费是从客户银行卡或存折账户中扣取的新单业务还需交接银行卡或存折首页复印件及《保险费自动转账付款授权书（代理机构专用）》

7
引导客户在复印件上注明“仅用于办理保险业务”
二、已作废银保通保险单交接时效（1）
8
对于出单后当日在银行网点进行撤单操作的银保通保险单，由
银行网点加盖作废章后移交至上级银行单证管理库。市级银行
定期汇总全辖作废银保通保险单实物并出具《作废重要单证交
接清单》与银保部指定的专人双人履行交接。《作废重要单证
交接清单》和作废实物应在十日内交由客户服务中心相关人员
在《XX人寿银保平台》登记后再向综合部单证管理员交接。
问：已作废银保通保险单被银行回收归档怎么办？
答：请提供银行端作废单证的相关实物影像或系统拷屏进行交接
问题来了
已作废银保通保险单交接时效（2）
交接至公司的作废银保通保险单:

9
作废保险单实物
银行系统拷屏
三、新单回访时效性及真实性
10
新单回访时效性及真实性：保险期间超过一年的人身保险新单
业务应在犹豫期内对客户进行回访。新单回访时应对投保人进
行身份验证，确认受访人是否为投保人本人；如果受访人不是
投保人本人，应在投保人联络信息更正后再次回访。
目录
11

一、银保通投保资料管理超规定对应经办人员罚则（1）
12
银保通投保资料交接超时效
所有罚则仅针对
2015.6.1
起承保的银保通新单
对应经办人员罚则处理方式(2)
13
银保通投保资料交接超时效
银保通投保资料交接超时效扣款对象为出单网点对应的公司客户经理。扣款金额由省公司业务管理中心按月统计，并于次月15日前提交省公司银保部相关人员审核，同时发各市公司银保部佣金计提人员从客户经理当月应发佣金中扣除，省公司定期组织人员在BMIS系统中对佣金扣款执行情况进行核查。对于即将与公司履行解约手续的客户经理，各市公司银保部佣金计提人员在与其最后一次进行佣金结算时，须核查本次佣金结算期间是否有相关资料未完成交接，如有应按单件最大扣款标准从应发佣金中扣除。
二、作废保险单管理超规定对应经办人员罚则（1）
14
14
已作废银保通保险单交接超时效
罚则仅针对
2015.6.1
起承保的银保通新单
对应经办人员罚则处理方式（2）
15
15
已作废银保通保险单交接超时效
已作废银保通保险单交接超时效扣款对象为银保部负责与对应撤单银行定期履行交接手续的工作人员。扣款金额由省公司业务管理中心按月统计，并于次月15日前提交省公司银保部相关人员审核，同时发对应市公司银保部管理人员将扣款明细核定至对应负责履行交接手续的工作人员并提交市公司人力资源部。

三、情形严重的须扣罚市公司银保渠道可用费用
1.银保通投保资料交接超时效： 按季度统计超过三个月仍未交接投保资料件数，按每件100元标准扣罚市公司银保渠道可用费用。
2.已作废银保通保险单交接超时效： 按季度统计超过三个月仍未交接的作废保险单件数，按每件100元的标准扣罚市公司银保渠道可用费用。

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罚则针对
2015.1.1
起承保的
银保通新单
三、情形严重的须扣罚市公司银保渠道可用费用
新单回访超时效及虚假回访件：2015年1月1日起，凡因客户联络信息不真实或不准确，导致新单犹豫期内未能完成新单回访以及未能对投保人本人进行回访的，按每件100元的标准扣罚市公司银保渠道可用费用。
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罚则针对
2015.1.1
起承保的
银保通新单
目录
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执行方案及落实举措
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每周统计并公布超期未交接清单；
每周对即将扣款的客户经理及银行网点进行预警通知；
每月统计相关经办人员应扣款明细提前发相关人员确认；
省公司每季度对超管理规定情形严重的市公司通报超期扣罚
金额并提交财务进行渠道可用费用扣罚。