各单位一定要深化与选定保险公司的业务合作,通过与保险公司建立良好的战略伙伴关系、实现银保双赢 ,各单位一是挑选产品优秀、服务支撑到位的保险公司制定专项方案开展合作。二是持续开展客户答谢会、产品产说会、网/微沙龙、专项PTS等活动，通过活动来提升客户认识度与忠实度，做大产品市场。三是加大期缴产品发展力度，通过举办期缴产品产说会等活动，扭转期缴产品占比低，业务收益率偏低的现状，在节省网点资源的同时，实现保费收务的快速提升。四是组织开展节日性/套餐性等主题活动，与理财业务捆绑进行营销，以满足当今客户产品多元化的发展需求，由原来的单一产品经营转为捆绑式多元化产品经营，实现客户的多元化选择，确保总资产规模的稳步提升。

(三)加强业务督导，强化业务考核

加大通报力度,落实督导跟进，市公司将会对开展的专项竞赛及阶段竞赛活动情况及时通报，对进度不理想的单位及时督导，严格落实好市公司专项竞赛活动，组织好阶段性竞赛活动；二是加强保险业务考核力度，做好分析通报，充分发挥导向作用，提高各局关注度；三是将保险开门红及年度两项指标完成情况，纳入对各单位”一把手”的年度经营责任考核指标当中。

(四)加强队伍建设，提升专业水平

一是市局联合保险公司通过定期开展营销技能，人生励志、创新/转变思想等培训/特训营，来提高员工综合素质，提高团队凝聚力、向心力和荣誉感。

二是组织员工积极参与网上远程学习与日常保险培训，组织员工报考保险从业人员资格考试,通过加大日常培训与持证考试使员工更全面地做好本职岗位工作。万一网-中国最大的保险资料下载网站

三是建立理财讲师队伍，做好内训、外拓宣传活动产品讲解等专项工作，通过理财讲师队伍的建立,来提升企业形象和社会公众意识,增强员工自豪感与业务水平的提升。万一网-中国最大的保险资料下载网站

(五) 合规发展,做好满期客户维护

严格执行保监3号文与保监90号文文件要求，做到售前管理合规、售中销售合规、售后服务合规工作,审慎选择合作对象，合理分配网点资源，杜绝误导销售等不合规事件的发生,做好犹豫期撤单、退保、满期给付客户的后期维护工作,通过优质的服务与严格的管理,提高客户转保率，降低客户流失率。