客户曾经这样疑问……
队伍曾经这样困惑……
回访能给我什么帮助呢？
我的客户已经收到了承保短信提醒，为什么迟迟接不到回访电话？
我的自保件也需要进行回访吗？
 回访问卷能不能减少点问题？

  让我们一起来重新认识回访服务吧！
目  录
一、监管要求及形势
2、《人身保险业务基本服务规定》
      保监会令【2010】年第4号
第十五条? 保险公司应当在犹豫期内对合同期限超过一年的人身保险新单业务进行回访，并及时记录回访情况。

1、《人身保险新型产品信息披露管理办法》
      保监会令【2009】年第3号
第十条 保险公司对新型产品投保人的回访应当在犹豫期内完成。

3、 保监出台的《综合治理销售误导评价指标体系》中，客户回访指标占比最大，占45分。其中“犹豫期内电话回访成功率”占比最大（25分）。得分越低，保监检查的几率越大！

4、《山西省人身保险业务基本服务标准》
第五十五条  保险公司应当犹豫期内对合同期限一年以上的新单业务进行回访

二、回访对您的帮助
通过电话回访，与客户确认其投保时已知晓保单权益并留存了电话回访记录，一旦日后纠纷，客户否认投保过程，电话录音将对业务伙伴形成保护。
通过电话回访，可以再一次检查客户的电话留存是否正确，可以确保业务伙伴收取续期保费时能够联系到客户。
通过电话回访，使新投保客户知晓公司的统一服务热线，便于日后为客户提供多渠道的服务，可以在一定程度分担业务伙伴的服务工作量。
在新单投保的第一时间，以回访的形式让客户对公司级服务建立感知，能够增强客户对于业务伙伴的信任感。
赢得信任
保持联系
分担工作
形成保护
清理范围
              营销渠道
在符合佣金/考核计发口径前提下，于次月  14  日及之前回访成功， 则相应保单 FYC 正常计发；若未在次月 14 日及之前回访成功，则相应保 单 FYC 当月缓发，缓发的 FYC 不参与佣金计发、打折、扣税、考核。
         续期渠道
符合佣金/考核计发口径前提下，于次月 16 日及之前回访成功， 则相应保单 FYC 正常计发；若未在次月 16日及之前回访成功，则相应保 单 FYC 当月缓发，缓发的 FYC 不参与佣金计发、打折、扣税、考核。
三、公司内部要求及管控—访后付佣
访后付佣”政策于2014年底在分公司全面实施——回访不成功则不发放佣金！
新契约回访及问题件回访成功与否，成为业务一线佣金与考核计算重要依据指标，其效力等同于保单回执录入，佣金系统将根据该指标进行佣金/考核的计算，具体规则如下：
 新契约回访不成功：指因信息质量问题、客户配合度、未送达合同、不知道是保险等原因导致未能完成保监会规定的需回访内容。
情况一
情况二
问题件未闭环处理：指针对回访过程中客户对回访内容没有做出肯定答复的保单，下发问题件后未得到实际有效处理。
说明：问题件是否有效处理以电话中心问题件二访核实的结果为准。
缓发佣金标准：出现以下两种任一情况均属于暂缓发送佣金的范围。
三、公司内部要求及管控—访后付佣
三、公司内部要求及管控—要求及处罚
公司明确要求
明确处罚措施
一、业务人员应当在收到保单的第一时间送达客户并签收回执，即在出单之日起10日内为客户送达合同，并告知投保人公司相关回访事宜。业务人员应当在客户签收回执后3日内将回执交回公司进行核销，以便回访系统获取客户签收日期后及时开展回访作业。

二、业务人员在投保书填写过程中，务必将客户的基本信息填写完整，不得漏填。客户电话指目前有效的、能够准确联系到投保人的电话号码。
续期渠道及银代渠道业务员的考核要求
由于业务员原因未按照要求为客户送达合同、未及时核销回执或者由于业务员提供虚假电话导致公司未在犹豫期内联系到投保人完成回访的造成犹豫期外回访的，一经查证，每单处罚200元。
对营销渠道业务员的考核要求
一经查证，超期回访的保单将不参与当月营销部任何激励或奖励方案。如超期保单方案已经兑现，则在第二月方案中同等保费的保单不得参与激励方案，如第二月保费仍不足则在第三月方案兑现中减去相差的保费，以此类推直至将对应保费补足。
各渠道保单自出单60日仍未回访成功，一单处罚500元！ 
目  录

 
回访工作介绍—基础内容
回访内容监管定
八项必问不可少
四、 e保通回访时间预约功能介绍
客户投保时，可以选择希望给其回访的时间段，95567会优先选择在客户预约的时间内回访，共4个时间段可以选择，客户直接在希望回访的时间段前的方块打勾即可。
说明：为了提升客户感受，尽量避免多次打扰客户，录单时务必勾选一个客户方便接受回访的时间段——必填项！
e保通回访时间预约页面
回访工作介绍—回访E化介绍（回访时间可预约）
登陆流程
模块
结构
为提升新契约回访和95567呼入业务员预约转办处理效率，提升业务员和客户体验。95567通过多个系统对接，在e保通端增加了95567模块，新契约回访不成功件/问题件/呼入业务员预约转办除发送给机构外，也会发送给e保通，同时会短信通知业务员。业务员可以直接登陆e保通，进入95567模块，进行查询或处理。
   
账号密码
回访工作介绍—回访E化介绍（回访结果e保通可查询）
回访处理流程
呼入处理流程
业务伙伴通过e保通能够第一时间了解到自己客户保单回访情况及服务预约需求，可以及时与客户联系，解决客户问题，并将结果反馈给机构或直接提交录入系统。流程如下：
回访工作介绍—回访E化介绍（回访结果e保通可查询）
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掌握关键流程，确保成功回访

录单时记得选择回访预约时间哦！
让我们携起手来， 确保在犹豫期内完成回访！