内 容 简 介
   问题件的定义
   问题件的时效
   问题件的种类
   常见问题件回销实战练习
    指投保书填写不规范或填写的内容违反契约/投保规则或根据客户财务和健康状况需要体检、契约调查、财务告知、提供健康资料等，公司根据以上问题下发的各类审核函，统称为问题件。
 
问题件的定义
问题件的处理时间：10天
例如：6月1日下发，到期时间为11日
整单处理时间：30天
例如：投保日期为6月1日，到期时间：7月1日

注意：不按以上要求完成，只要超过其中任一条件，公司将会终止受理，即自动撤件，并下发《投保受理终止通知函》，此函无需交回公司。
问题件的时效
问题件的种类
仔细阅读函件上的内容联系客户
客户处理并签字确认
业务员交回公司柜面
柜面打印函件
上海后援中心下发函件
柜面物流
机构文档室扫描
上海后援中心审核、回销函件
函件处理步骤
如果标注“业务员签名”，则业务员签名即可；
如果标注“投保人”签名、“被保险人”签名，则需客户签字确认
契约类函件案例
契约类函件案例
契约类函件案例

退费通知函
契约类函件要点
小结：
      函件需要你做什么，按函件要求处理即可。避免此类问题件下发，注意交单质量。
核保类体检函件
核保类健康函件
核保类健康函件
核保类财务函件
按照财务函要求：要什么，给什么资料。

温馨提示：针对高额件请提前知会客户准备财务资料，以便于加快承保时效。人身险超300万的高额件请通过高额前置申请。

核保类核保函件
温馨提示：对于职业风险等级为一、二级并有摩托车驾执
照的被保险人，其意外险按第三级职业收费标准收费或按
其本身职业收费同时做除外责任。
处理方法：
若同意请勾选“是”；若不同意请勾选“否”。
同时核保意见栏不要填写任何意见！

若对核保有异议，请不要进行勾选，可以在意见栏进行
说明，公司在收到资料后会有核保人联系您沟通处理。
（例如：客户要求对摩托车驾照作除外责任）
对于主险存在次标体核保决定的情况：
如不同意主险的核保决定，请自行办理撤件手续或勾选否，
该单取消投保；
如仅不同意附加险的意见，该单主险继续有效，附加险取消。
客户意见说明栏：
1.同意核保结论不需要填写，避免核保
函无法回销。
2.如客户需要核保复议请先咨询短信平
台或部门运营督导
专业助您承保
新契约培训专题