业务员告知书
电子投保申请
确认书
身份证件
复印件
人身保险投保提示书
如实填写并签名确认。
如涉及分红险、万能险或投连险，风险提示语句须由客户本人完整、准确抄录；
所有确认项须全部勾选；
投被保险人签字、投保日期、业务员代码、业务员签字须齐全；
正确填写该单的险种代码、首期保险费合计金额。
核对人应在身份证件复印件签写“与原件一致”、核对人的姓名及日期。
须由投保人本人签写姓名、日期。
承保作业管理规范——后台作业
初审受理——填写内容准确性、真实性审核
承保作业管理规范——后台作业
初审受理——投保资料交接
初审不通过
初审通过
立即退回销售人员交予客户补充完整。
在一个工作日内尽快将投保资料及交接清单（如有pos划款业务，将pos凭条复印后将原件与复印件一并交接）交由扫描人员。扫描人员须当面检查投保资料是否齐备，pos凭条与凭条复印件是否一一对应，如有缺失，退回初审岗。交接环节须设立交接清单，交接责任人双方签字确认。
承保管理作业规范——后台作业
扫描处理
  
            核心系统操作路径：承保处理-----扫描
            扫描资料整理时须将同一份投保资料下的投保确认书放置在首页，其他单证须紧随其后，其余作业规范、操作细则同现有个险业务投保资料扫描处理。
             登录核心Easyscan扫描界面，扫描方式选择“事后扫描”，分辨率为150dpi双面扫描，其他扫描上载要求同现有扫描操作不变。                 
归档处理
       投保资料扫描上传完毕后，须做好单证归档交接等管理工作：每日扫描工作结束后，打印扫描清单，与投保确认书及相关资料逐一核对，确保无误后按归档要求与档案管理岗完成交接。
承保作业管理规范——后台作业
纸质保单签收、送达
     签单后自动进入集中制单保单打印队列，由各级机构签收人员签收后交由业务员，保单打印、递送签收、送达、回执处理同现有处理流程。
日结对账    
     按《新契约作业规范》及《关于新契约日结对账作业规范的补充通知》，日结对账同现有个险业务，通过投保书号来区分移动展业模式与传统模式。
承保作业管理规范——后台作业
 投保确认书追踪
     内勤人员须每周至少一次提取签单未扫描清单，督促销售人员及时交回纸质版投保确认书，确保客户确认资料的及时归档。
      操作路径：综合打印-->承保报表清单-->签单未扫描清单?
承保作业管理规范——后台作业
一、E保通承保流程
二、承保作业管理规范
三、使用常见问题汇总
常见问题汇总——投保操作篇1
登录系统后须按照提示立即进行升级操作以便及时获得原有功能的完善及新产品、新功能的上线；升级操作须及时，以免造成“半年不升级、升级升半年”的情况，延误展业时机。

只有退出系统后重新登录才会提示升级，因此在投保完成后须点击“退出”按钮退出系统，否则将导致系统紊乱、出现电子投保书中信息空白、错误等问题发生。

手写输入通讯地址时，注意数字、文字、符号之间的区别并能准确切换。如数字的“1”和符号的“︱”、文字的“井”和符号的“#”、文字的“二”和符号的“=”等。
常见问题汇总——投保操作篇2
险种上线需要一定的上线周期，若机构对某一热销险种上线欲望迫切，请立即反馈至总公司销售部门，总公司会通过产品的优先级进行后续安排。

录入时须注意信息确认环节，一旦错误信息提交核心，只能通过撤单重投或承保出单后保全修改的方式进行修改。

核保要求高额件保单不能实时收费，必须在核保通过后才能进行转账扣款。
常见问题汇总——信息提交篇
信息提交后e保通终端未反馈提交结果？

原因分析——信息提交时网络原因对e保通平台与核心的交互影响很大，因此会出现未提交成功或提交成功后核心未返回结果等情形。

处理方法——切勿盲目重复提交！寻找网络环境较好的区域，系统会对提交失败的投保信息进行续投。或咨询公司内勤在核心核查该投保单号的状态，如已有收费、核保信息，则说明提交成功，如查询不到任何信息，则在e保通终端重新点击该投保单的“提交”按钮即可。
常见问题汇总——运营处理篇1
纸质签字版的投保确认书应在投保结束后一个工作日内交回公司，以免丢失等情形发生。当月承保的保单如在下月14号之前还未扫描进核心系统，将会影响销售人员佣金的发放。因此销售人员应及时交回投保资料，以免14号积压较多导致扫描延误影响佣金计算。

如确认书丢失，需业务员书写丢失声明，并由业务部门和承保部门确认后申领新的投保确认书，由内勤人员手动修改为已丢失的投保书号码，加盖校正章后由业务员交由客户补签字。待业务员交回公司后连同丢失声明一同扫描，上载前需手动修改成原有投保书号码。

常见问题汇总——运营处理篇2
待自动核保状态：此种状态大多是由于手动点击自动核保、返回复核修改等错误操作所致，应立即上报分公司IT问题单处理。

内勤应在接到纸质保单后重点核查保单信息，做好保单质检工作。如遇无电子投保书影像件、健康告知空白、影像与保单信息或核心信息不一致等情形，应立即上报IT问题单。