变更后的交费频次自下一保单年度开始生效。
注意事项：
如果保单状态为以下条件,不允许进行变更操作：
保单状态为失效或销户；
交费方式为趸交或年交；
一年期及以下的保单；
交费期满。
20
2.3XX项目规则
红利领取方式变更
权益人：投保人
身份认证方式：投保人手机验证码或服务密码。
作业提示
仅支持将红利领取方式由其他形式变更为“累积生息”，不允许将“累积生息”变为其它方式。
注意事项：
如果保单符合以下条件时，不允许进行变更操作：
保单状态为失效或销户；
无红利权益；
一年期及以下险保单；
红利领取方式为抵交保费或累计生息。
21
2.3XX项目规则
授权交费账户终止及变更
权益人：投保人
身份认证方式：投保人手机验证码或服务密码。
作业提示
仅限于续期交费账户授权、变更和终止。
注意事项：
如果保单符合以下条件时，不允许进行变更操作：
保单状态为失效或销户状态；
交费期届满；
交费方式为趸交。
22
2.3XX项目规则
借款
权益人：投保人
身份认证方式：投保人手机验证码或服务密码。
作业提示
拥有4级权限
符合允许借款的规则（与核心一致）
支持投保人和被保险人同一人且10万元以下的借款（被保险人为未成年人的，投保人无法通过e宝账借款）
合同犹豫期内不允许借款
目前为了规避统一作业平台风险引擎，手机版为核心系统可借款金额的80%,网页版尚未调整，总公司项目组正在开发单独的e宝账风险引擎，保证e宝账申请业务直接办结
通过省分公司统一代扣付进行，目前为非实时
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2.3XX项目规则
还款
权益人：投保人
身份认证方式：投保人手机验证码或服务密码。
作业提示
还本息和需拥有3级权限，仅还息需拥有4级权限
具有借款权益的有效/失效长险保单
不论是通过何处途径操作的借款，均可通过e宝账进行还款。
通过省分公司统一代扣付进行，目前为非实时
不支持信用卡还款，网页版有提示，手机版暂无提示但未来会增加，但均无法系统控制，操作完毕仍会短信通知客户还款操作成功，还款操作成功和还款成功是两个不同概念。通过省分公司统一代扣付进行，目前为非实时
24
2.3XX项目规则
满期给付、年金给付、红利给付
权益人：投保人（红利）或被保险人（满期、年金）
身份认证方式：投保人手机验证码或服务密码。
作业提示
拥有4级权限
有待领款项
通过省分公司统一代扣付进行，目前为非实时
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违者必究

XX 
e宝账简介
2.e宝账相关规则
3.e宝账相关操作
4. 常见问题及解决
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2.服务流程
27
3.1.1柜面XX受理
XX统一作业平台读取二代身份证，点击【查询】按扭，选择客户名下保单，选择批改项目 【客户服务管理】，进入XX项业务处理界面。
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29
3.1.2密码开通
客户密码指服务密码，开通状态为未开通时可以使用该功能，选择【密码开通】功能，客户两次输入密码信息，点击【确认提交】，功能操作成功，再点击【提交】按钮，提交本次XX批改操作
29
3.1.3密码重置
客户密码开通状态为开通时可以使用该功能，选择【密码重置】功能，客户连续两次输入新密码，点击【确认提交】按钮，功能操作成功，再点击【提交】按钮，提交本次XX批改操作。
30
3.1.4绑定保单
客户密码开通状态为开通时可以使用该功能，选择【绑定保单】功能，受理详情显示客户保单信息，选择一张未绑定的保单(已绑定的不允许选择)，点击【确认提交】，系统提示保单绑定成功，功能操作成功，再点击【提交】按钮，提交本次XX批改操作。
31
3.1.5服务升级
客户权限小于4级的时候可以使用该功能，选择【服务升级】功能，系统提示“是否确定将客户权限等级提升为4级” ，点击是，功能操作成功；点击否，取消操作
32
3.1.6e宝账手机号变更
客户密码开通状态为开通时可以使用该功能，选择【e宝账手机号变更】功能，客户输入新手机号，点击【确认提交】按钮，功能操作成功，再点击【提交】按钮，提交本次XX批改操作。

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3.1.7柜面55项下的其它操作

用户注册、注册信息修改（用户名、e宝账注册邮箱、e宝注册手机号、登录密码），操作步骤与前相同。

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3.1.8柜面55操作注意事项
常规步骤
第一步核实是否已注册。若已注册直接进入已注册信息；若未注册，先为客户办理注册
第二步同时为客户办理开通四级权限、绑定保单，避免客户因e宝账无权限操作业务、无法绑定保单再次临柜。
第三步为客户办理其需求的业务，多问多想一步。
第四步请客户当场试用，若遇问题当场解决，无法解决的当场记录。
客户本人亲办，且未消滋的二代身份证
直接读取二代身份证才能进入受理界面，且需拍摄人像清晰可辨认的客户正面照片。
柜面注册用户，须设权限手机号
线上注册用户，自动默认权限手机号与e宝账手机号一致；柜面55注册用户，权限手机号默认为空，必须设定

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3.2网页版操作
36
e宝账简介
2.e宝账相关规则
3.e宝账相关操作
4. 常见问题及解决
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问题定位追踪必须提供的资料：
务必完整填写《具体问题反馈单》和《e宝账推广上线发现问题记录表》；
未按要求报送，总公司项目组无法定位、核实，等于白报！
必填项
简要描述
报错拷屏及核心相关拷屏
碰到问题怎么办？
特别提醒注意：

遇问题当场填写《具体问题反馈单》、《问题记录表》，及时上报。
因系统逻辑复杂，而且与客户的数据质量密切相关，同一问题表相，成因未必相同，条件允许时，可先用排除法试做。
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跳转后显示“未登录”，等待一会
点击登录后等待一会
登录成功
不要用这个
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问题1解决方法：
1.客户使用网页版找回密码（此时无需输入用户名）；
2.客户本人携带二代身份证件柜面查询修改其已注册用户信息，使用已注册客户信息登录。

问题2解决办法：
变更错误客户信息，使其保持一致。
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解决方法：
一、修改手机号，保持其唯一性；
二、客户本人携带二代身份证件至柜面强行绑定保单，该方式会有后遗症，客户若以后再买保单，仍会遇手机号重号问题。
Note:新升级网页版该问题报错为非有效长险保单手机号，遇此问题请先cmds系统中通过手机号查询，区分具体问题类型予以解决
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解决方法：
首先核实用户信息，尤其是证件类型，确认用户信息与核心一致，若仍有保单遗漏需报问题单个解决。
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解决方法：
保证e宝账手机号为有效保单所留保单手机号；
核实近期是否做过手机号变更，是否在合理流转时间范围内，若超出合理时间，逐单上报问题。
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解决方法：
原因1为系统控制规则，总公司综合考虑制定。
原因2的情况已向总公司反映，建议修改系统控制规则，与核心系统保持一致。
目前以上两种情况下的保单均无法通过e宝账借款
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解决方法：
首先核实保单是否属可e宝账借款范围，客户是否已开通4级权限，账户信息是否正确；排除以上因素若仍存在问题，请逐单上报问题。
特别注意：e宝账及短信提醒的借/还款已成功是指借/还款操作已成功，不代表财务付/收费成功！若有客户咨询应提醒其及时关注银行帐户情况，以免造成损失。
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解决方法：
查询是否已还款或产生还款应收，排除该因素后仍无法操作的，逐单上报问题。

50
解决方法：
在确认非在途数据的情况下，联系省公司XX人员撤销借款业务，客户再重新操作。
51
解决方法：
总公司项目组拟增加控制，解决该问题。若遇此问题，及时上报，同时通过冲正等方式优先解决客户被重复扣费的问题。
52
解决方法：
排除法，一般顺序为：普遍性还是个性问题；与网络是否有关；有手机版本、手机设置是否有关；重启程序；重启手机；重新安装；卸载后重新安装；报送问题。
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解决办法：重置密码时，系统反映较慢，在提交变更申请后，显示的补位并不是真实补位，此时多等待2分钟，即提示重置成功。
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解决办法：系统规则。
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方法：
安卓手机可以柜员先安装至自己的安卓手机中，再通过QQ对面传输给客户，这样不耗费流量，需注意5.8兆APK格式的是最新版安卓软件包。