在今年的“两个加强，两个遏制”客户关键信息修改的自查中，发现全省系统存在的一些问题：
一、保全作业平台中存在大量被撤销的保全记录。

       大量的客户联系方式被修改，但没有留下申请资料和来源。
    原因：……
二、对于客户临柜联系方式变更业务的资料留存，各柜面标准不一，认知不一。

总公司作业指引内容：
从客户身份识别需要角度考虑，客户临柜办理联系信息变更手续，仍需要提供有效身份证明（户口簿可作为身份证明）。受理人员审核通过后，将身份证明原件退还客户，无需留存身份证明复印件。
三、两级客服中心以电话形式受理的联系方式变更申请，应遵循什么规则和流程处理？
     省分公司95519电话中心受理联系方式变更申请的原则：
      ★录音电话进行受理过程记录，录音文件随时可查询。
      ★通话时对客户进行身份识别（总公司对此有规范及标准）
      ★识别通过的，可以受理非手机号码的联系方式变更，系统操作由省公司95519完成
      ★对于客户申请手机号变更的，告知客户需临柜申请，或者转市公司进行后续处理（指市公司联系业务员上门，或进一步与客户沟通，不能直接做系统变更）。
   
如两级客服中心的咨询电话也欲受理客户的电话保全申请，须参照省公司95519的标准执行。如不能达到以上要求，则不能 按电话保全的方式受理。

★注意区分险种名称、代码（尤其是266与268险种的区别）。

★掌握各险种不同的实务规则。

★条款中列明的所需资料：
 
1．保险单；
2．被保险人的户籍证明；
3. 投保人的法定身份证明。

★《保全实务》中列明的所需资料：
《投资账户变更申请书》、投保人身份证明、受托人身份证明，若投保人选择银行转账方式领款，还需要提供银行账户复印件。
关于投保人部分领取账户价值的申请资料：

 
思考……
销售精英养老金
单位部分：由公司决定权益归属（《实施细则》有相关规定）
个人部分：权益归属个人，但也并非随时可领取
清单退保相关规则：
年金领取相关规则：
销售精英养老金给付业务所需相关单证：
领取年龄变更相关规则：