后督流程介绍-柜面整改
整改确认模块主要包括如下功能：1、数据查询；2、数据导出；3、整改。

操作说明：
柜面经理整改确认：
1、选择要查看的任务，单击查看；
2、页面跳转到查看页面；
3、查看任务信息和轨迹信息；
4、查看影像信息；
5、添加备注、上传附件（可选项）；
6、提交确认

目    录
收付费后督业务抽取逻辑
给付类业务抽取逻辑
业务抽检的基本原则
收付费后督业务抽取逻辑
冲正类业务核查规则
除冲正非有效状态保单外的其他冲正业务，按单笔金额5
发票补打业务核查规则
预打印业务核查规则
收付费后督核查办法
风险性
检查
（1）现金付费业务的领款人身份是否与系统中一致。

（2）暂（预）交费支取业务办理转账授权的账户所有人是否为投保人。

（3）预交费支取业务办理的保单状态是否正常有效。

（4）支票、汇票、贷记凭证等方式付费账户所有人是否与系统中的领款人身份一致。

（5） 柜员、网点和机构日清日结完成情况，资金单据、相关附件与日结单金额三者是否一致，日结单上签字是否齐全，资金交接表是否按时提交。

（6）提前打印发票，审批手续是否完整合规，是否只适用于团单，并跟踪后续保费资金到账情况。
收付费后督核查办法
合规性
检查
（1）冲正业务的保单状态是否有效，若为非有效状态的保单，其原因是否合理。单独红利给付数据的保单状态是否合理，是否需要申请。

（2）是否存在收付费业务单证遗失，资金凭证、日结单和资金交接表遗送或不及时报送情况。

（3）收付费处理各环节是否按收付费实务手册及公司相关管理规定执行。

收付费后督核查办法
规范性
检查
（1）单证填写准确性和规范性
①受理人是否确认受理情况并按要求备注后签署姓名。

②付款收据上是否有领款人签名和身份证号，签名信息是否与系统中领款人身份一致。

（2）单证资料真实性和完备性
①收付费相关单证和申请表是否正确使用，相关人员签字是否齐全。

②后督平台抽取的付费类和冲正类数据信息中影像件的归档流水号是否与实收付和冲正交易流水号关联一致，发票补打类影像件的流水归档号是否与发票号关联一致。

③是否按要求留存了收付费实务所需的付款收据、领款人身份证复印件（可调阅）、支票存根联、进账单、申请表和其他重要证明文件的原件、影像和复印件。

④通过查阅补打发票和发票预打印申请资料、客户签名、身份信息，判断发票补打和发票预打印业务的真实性。
收付费后督核查办法
规范性
检查
（3）业务处理及手续的完备性检查

①首期暂收费支取、续期预交费支取、非首期年金以及生存金领取、冲正处理、超权限金额付费等超权限业务是否存在未经审批或同意，先进行系统操作的现象。

②给付类业务操作是否符合保全业务权限管理办法，是否存在越权审批或审批手续不规范的现象；是否存在未按权限管理规定上报，自行处理的现象。

③需审批的项目手续是否合规、附件是否齐全。

④已审批业务是否存在未严格执行上级批复意见，违规处理业务的现象。