标准化客户经营—保单梳理课程目标1、了解保单检视的意义2、掌握保单检视的流程与要点01保单检视概述预演未来1、一年交保费十来万，但出险的时候，小几千的医疗费都没能报销；2、每年都在交保费，但具体保什么或者多少额度比较模糊，总之就只是知道自有保险；3、出险想要办理理赔时才发现自己的意外险/医疗险没有续费，保障已失效。你是否听说过这些情况？重要解决办法：保单检视保单检视是由专业的保险服务人员，对家庭或企业已有的保单进行解读分析与评估，根据保险配置的基本原则与家庭的具体情况，出具一个整体的检视报告。

并根据“保单检视报告”进行保险配置方案的调整与完善什么是保单检视？清晰保单结构是否合理家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理-只有年金险或医疗险清晰保额是否足够以为有就可以清晰保障权益忘记保障利益，生存金、分红在保险公司“沉睡”忘记保单效力，银行转账帐号发生异动而为变更导致失效等避免错填或漏填关键项未指定受益人为什么要做保单检视？对客户的好处为什么要做保单检视？客户服务的一种形式客户所处阶段不同，需求也在不断变化，保障规划也需要更新保持与客户的粘度获得转介绍机会-建立信任的过程中索取转介绍获得加保机会通过保单检视。

发现缺口，及时补足对代理人的好保单检视的对象保单检视的时机保单检视的内容保单检视的流程与工具保单检视的3W1H保单检视的对象—Who已购买保单的老客户已有保单的准客户有保单的准客户老客户有保单的准客户有保单的准客户有保单的准客户保单检视的3W1H保单检视的时机—When客户拜访时保单周年服务时保全服务时转介绍客户拜访时保单检视的3W1H保单检视的5个重点内容—What配置喜好对保险公司的认知，与营销员关系等正确性地址、电话、受益人的变更基本情况缴费次数、保单贷款、理赔状况等保障权益保障范围、保单权益解析家庭情况家庭成员变化、工作生活变化等保单检视的3W1H保单检视的重点内容。

1:正确性姓名校正身份证号码校正受益人信息校正客户职业校正客户联系方式校正客户地址、缴费扣款银行账号校正保单检视的3W1H保单检视的重点内容2:基本情况应缴费次数、已缴费次数保单是否有过质押贷款保单是否理赔受益人是否指定保障期限等保单检视的3W1H保单检视的重点内容3:保障权益保单的保障范围保单的权益解析保单的附加权益（保单质押贷款、减额缴清等）保单检视的3W1H保单检视的重点内容4:保家庭构成情况客户家庭构成变化（结婚生子）客户家庭其他成员的变动（子女升学就业）客户工作与收入变动客户的资金变化保单检视的3W1H保单检视的重点内容5:过往保险配置喜好找机会了解和之前营销员关系看中什么而一直选择同一家公司吃一家饭-所有保单都是同一家公司忠诚度：★★★★★跟公司？跟营销员？

吃百家饭忠诚度：★★性格特点：人善，理智保单检视的3W1H保单检视六部曲-- How激发兴趣&解释好处介绍保单整理的工具汇总客户保单信息初次拜访4R原则解读报告方案介绍再次拜访。开场观念沟通补足缺口保单整理报告呈现邀约保单检视的3W1H保单检视六部曲-- How逻辑梳理话术示范保单检视的3W1H六部曲逻辑梳理之第一步—邀约朋友圈文案（举例）目标客户邀约（老客户举例）客户名单筛选每个人都需要体检，家庭保单也都一样。一个好的保单检视需要完成客户保单的产品责任解析，让客户清晰的知道自己家庭已有的保障。不管您的保险是在哪家买的，都没有关系！我将通过专业的风险分析，为您和您的家庭、亲朋送去最专业的风险保障检视服务！服务预约热线：139XXXXXXXXXX您好！我是小艾，很久没有去您那了，最近忙吗？年底了，我们公司推出了家庭保单检视服务，通过对保单进行体检，完成客户保单的产品责任解析，帮助客户清晰的知道自己家庭具体的保障情况。我们希望每一个老客户都能第一时间享受到这个服务。