萃取大纲如何开拓家庭保单市场(一)思想论(二)方法论:1. 寻找家庭客户;2. 持续经营强关系人,把TA变成家庭的Keyman;3. 深度KYC;4. 挖掘客户关注点,植入理念,强化认知。二、家庭保单销售技巧(一)打开保险格局(二)使用有效工具:1、标准普尔家庭资产象限图:2、家庭保单检视3、财富生命轴(三) 辅助工具(四) 案例分享三、成长感悟四、个人目标建立全保险理念“收割”家庭保单业绩展示60%的保单来源于家庭保单如何开拓家庭保单市场家庭保单销售技巧(一)思想论:打通客户对保险的全生命周期理念。
一、如何开拓家庭保单市场——1. 寻找家庭客户;2. 持续经营强关系人,把TA变成家庭的Keyman;(1)先成为客户(2)创造机会增加接触和交流(3)价值交换(4)借助平台和活动(公司的、社团的)(二)方法论:3. 深度KYC;(1)收集资料:静态信息、投资偏好、性格特质(2)综合分析:基本情况、资金情况、家庭情况——做出客户需求预判(3)有效提问:用问题引发客户主动性的思考4. 挖掘客户关注点,植入理念,强化认知。(1)持续学习,自我提升(2)放下功利心,换位思考(3)建立专业场景下的权威(一)打开保险格局 个体全生命周期——个体的生、老、病、死家庭全生命周期——家庭成员的生、老、病、死二、家庭保单销售技巧——(二)使用有工具:1、标准普尔家庭资产象限图:(1)建立初步的全局观(2)KYC2、家庭保单检视(1)建立专业权威(2)KYC3、财富生命。
(1)重点问题可视化(2)KYC(3)量化具体问题(4)引出解决方案量化财富生命轴示例:收入:50w/年 支出:生活费20w+赡养抚养10w+保险5w/年=35w/年存款:200w 有房有车 无贷预计退休后支出:10w/年*30年=300w、孩子留学200w、婚嫁200w、父母最后的时间50w,以3%的通胀率假设,共需1355w预计退休前资产:(收入-支出)*N+存款=500w请问,855w的缺口您准备怎么解决?(三)辅助工具1、家庭收支情况表2、家庭资产负债表3、复利计算器、货币时间计算器全保险理念沟通前全保险理念沟通后先生:仅有社保,无商险;太太:有社保,30万意外商险+20万女性特疾。
先生:30万重疾+25万*10年年金险+百万医疗+百万爱驾;太太:100万重疾+百万医疗+百万爱驾;岳母:10万*3年智赢岳父:30万*10年传家福(四)案例分享缘故夫妻,丁克,年收入80-100w,夫妻二人对商业险初级认知水平。成交过程要点:(1)标普展示,成为客户;(2)进级密友,动态KYC;(采摘活动、知识分享、朋友聚会、价值信息共享等)。(3)财富生命轴,给出可行方案;(4)主动加保,形成习惯;(5)基于认可,成为父母家庭Keyman;(6)父母作为转介绍客户,回到最初开始经营成长感悟1、清晰自我定位:做咨询,而非销售2、慢就是快:前端工作越细致,导出结果就越高效3、带给客户安全、富足和美好的感受4、不断自我提升和修炼道:德行和素养术:技术和技能感谢聆听。
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