财富人生未来已来做财富有未来01财富已来02窗口机遇03我们的优势04聚焦成功财富已来近日，上市保险公司纷纷披露了2022年1月的保费规模。数据显示，上市险企的1月寿险保 费同比仅微涨0.73%，新单期交增速仍然面临较大压力。究其原因，一是监管政策促使产品设计 和运营规则改变；二是行业规模人力大幅下滑；三是疫情深化影响居民收入，促使消费降低。当前寿险行业“大进大出”的代理人模式难以持续，且不稳定、低质量代理人难以匹配中产 及富裕客户所需的服务质量。无论是复杂严峻的外部环境和市场挑战，还是整个行业内部越加明 显的结构性调整趋势，都刷新着人们对这场变革的认知。从内部看，财富业务展现出高质量的经营效益，以及稳步提升的核心竞争力。2021年，财富 业务年度价值24120万，同比增长9%。从外部看，财富业务拥有宽阔的市场空间和发展潜力。在麦肯锡去年7月发布的《破解迷思，探索高质量银保发展新模式》

白皮书中，麦肯锡通过研究成熟市场的银保发展路径和把脉中国的 银保市场，认为国内的银保普遍存在四大症结：一是银保渠道规模贡献显著但价值贡献有限；二 是银行团队难以销售复杂性高价值保险产品；三是银行与险企难以在客户经营上有效协同；四是 险企难以和银行建立互信的长期稳定合作。根据麦肯锡的调研，财富800万以上的客群对保险存 在多元化需求，其中财富传承、重疾保障为关注焦点，财富100万-800万的客群则对财富规划、 子女教育、重疾保障等需求较大。财富业务始终秉持“客户至上”的服务理念，致力于打造一支“高产能、高素质、高收入”  的精英团队，努力成长为行业类财富业务中的佼佼者、领跑者，真正实现“做财富 有未来”的时代已经来临！

看系统—队伍产能提升 人均收入可观保费：万元收入：万元7.52021年2022年月均人均产能（ 8 .  7 万元 / 人 ） 月均件均保费（ 3万 元 / 件 ）2021年2022年+16%8.7+36%1.952021年2022年1500C人力人均收入个险、财富对比3000C人力人均收入个险、财富对比1497722653个险财富+51%1.KPI数据取自1月、2月均值。2.人均收入数据截至2月28日。核心人力（1500C、3000C人力）人均收入较个险同期高40%以上举绩人力人均产能、件均保费同比提升月均人均收入个险财富看排名——核心目标排名提升分类总公司目标一季度承保达成率达成率排名绝对值排名较2021年绝对值排名提升整体期交实现8619万，年进度44.4%，达成率第14名，绝对值第14名，绝对值提升2名整体价值实现495万，年进度39.4%，达成率第10名，绝对值第12名，绝对值提升3名财富价值实现321万，年进度41.7%，达成率第11名，绝对值第10名，绝对值提升3名看xx——首季度财富成绩单亮眼月均有C人力108人，目标达成率125.6%有效人力方面——

一季度，月均有C人力108人，达成率125.6%，各月均超额达成总公司考核值；其中1月达成率140%、2月达成率105%、3月达成率130%。2022年一季度32125.5%64.8%2021年一季度318.718.9%55.1%坚定价值转型——财富渠道扛起价值重任，贡献占比64.8%，较同期提升9.7Pt，价值率25.5%，较同期提升6.6Pt；聚焦高价值年金险和终身寿险，其中高价值年金险377万，占比30.8%，终身寿险734万，占比59.9%，两款产品价值贡献88.3%，转型取得成效。财富一季度产品结构财富一季度价值贡献2022xx财富发展策略借助客户资源架构突破夯架构 提产能 内晋升优引进核心方向以“质”促“量”—— 将星计划，搭建高产能团队，投入倾向有效人力与产能扶“梁”抱“柱”—— 将星计划，稳固总监层级，形成带头效应固“本”增“员——架构突破，稳中有进财富策略窗口机遇面向未来——国家战略

（1）国家政策——明确了寿险行业队伍要努力提升高品质服务能力关注民生打造高品质服务能力，扩展健康养老服务布局“十四五”规划对寿险行业提出了加速推进大健康战略，助推多层次养老保障体系建设的发展要求。新格局下新布局，寿险公司企业具备打通支付环节，形成医康养险生态融合的独特优势。另外，需提升销售队伍的高品质服务能力，扩展健康养老服务布局。改善人民生活品质，提高社会建设水平健全覆盖全民、统筹城乡、公平统一、 可持续的多层次社会保障体系，为人民提供全方位全周期健康服务，推动养老事业和养老产业协同发展。