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与准客户情绪同频个人及公司介绍让准客户了解并认同财富保障规划师的职业转型让准客户对**保险公司有一定的认知让准客户对财富保障规划师的服务价值有正确的认知，帮助准客户建立新的财富安全保障规划理念个人及公司介绍的目的个人及公司介绍个人介绍的内容缘故市场：重点介绍转行的思考转介绍市场：与KEYMAN的关系基本情况介绍2.独特资源禀赋3.两大服务特色公司介绍的内容个人及公司介绍风险话题的讨论-询问投保经历了解准客户现有保障内容认可风险保障认可理财型产品保障内容：理财型产品未来给付保险金时，您将会运用在哪些方面呢？

保额不足：您认为您的家人会如何使用这笔钱？能够用多久？然后呢？When：什么时候买的？What：买的是什么？Why：为什么买？How much/How：保额是多少？服务怎么样？Where：在什么公司/渠道买的？探究准客户对保险的认知引发准客户对现有保障内容的不满及对未来的不安风险话题的讨论-询问投保经历了解准客户现有保障内容探究准客户对风险/保险的认知引发准客户对风险/保险话题的探讨不认可风险风险除了常规理解的病死残，更多是指在人生不同阶段财富面临的不可控因素，你有想过会有哪些吗？有哪些其它的抵抗风险的方法呢？它们是抵抗财富风险的最优选择吗？没有买过保险风险话题的讨论-转换语**特有的全生命周期财富保障图人生在不同的时期对于现金流需求不同，

**人寿将完整的人生分为五个时期，让我们一起来看看每个时期对于财富安全保障的需求有何不同吧。全生命周期保障需求图详解净现金流完美人生五大需求主要分为上下两个部分全生命周期财富安全保障图针对不同的净现金流特征把人生分为五个时期建立期是指开始筹备组建自己的小家庭之前的这个阶段。这个时期，我们开始学习独立生活，还没有太多的家庭责任，这个时期的主要任务是能够照顾好自己、开始有自己的积蓄。适用方案：健康守护规划1、建立期针对不同的净现金流特征把人生分为五个时期整合期是指从开始筹备到组建并经营自己小家庭的这个阶段。

这个时期，事业和收入还没达到巅峰状态，但买房、买车、结婚、生子等人生中最重要的事情一大半都发生在这个时候，所以，可能是最辛苦的一个阶段。尽管夫妻二人会整合两个人甚至是两个家庭的资源来支撑这个阶段的生活，可大部分人还是会出现花的比挣的多、净现金流迅速下滑甚至出现负数的情况。2、整合期适用方案：健康守护规划、生命保障规划、子女长期规划针对不同的净现金流特征把人生分为五个时期积累期是从我们事业上升、收入明显增加的时候开始的。家庭的可控收入开始增加，收入结构开始发生变化。这个时期生活压力相对较小，孩子开始长大，父母也都还年轻。所以，这时候可以享受更高品质的生活，家庭资产也开始累积。