1.养老规划调查问卷，一、了解家庭基本情况，导入养老话题1.本人年龄、计划退休年龄；孩子现在年龄，默写其他空格2.人生三阶段、收入一阵子3.退休期生活品质有三种，你希望是哪种4.好的生活品质需要提前规划，二、了解现在的理财观念和可接受的工具为引导到保险方案做铺垫，三、层层递进探究出现有规划和需求额度1.描绘美好的晚年生活场景，引导高品质生活2.现在有什么工具？相信什么工具？3.引导性分析客户的选择，阐述养老金应具有的特征4.打开需求、找到缺口5.引导规划期风险因素，开拓其他需求，为组合销售做准备四、回归预算、为二次递交方案或活动邀约做铺垫1.针对性设计活动主体，以便精准邀约2.回归目前的预算，对照未来的需求，扩大保单额度或为未来加保做好准备。

3.约定方案递交的时间1.1问卷开口切入话术一、兼职贴补家用二、生活成本高三、时代造就英雄，四、1万变5万，社保+商保生活更美好，五、一阵子一辈子六、身体赚钱七、儿女切入，八、公务员—处长过局长的生活，1.1问卷开口切入话术一、兼职贴补家用1.我有了解到你平时也有找一些项目在贴补家用对吧；2.是担心什么？是不是想尽量多存一些钱以备不时之需对不对呀？3.那我们都知道有工作就有收入，然后有支出对吧！4.那以后我们不能工作了，还要不要支出？另外还担不担心以后钱不够花？5.如果有一个工具可以让我们不工作的时候还能有人帮我们赚钱，而且还能确定钱够花只花利息，有这样的资讯可不可以了解看看？二、生活成本高，1.客户先生，你有没有发现近几年物价一直在涨，但工资的涨幅却没有那么大？2.生活成本的不断提高，如果我们的收入不变的情况下，生活质量其实是不是就是在下降的？

3.那你现在有好的方法可以提升我们钱的竞争力吗？4.如果我有一个好的方案，不仅让我们的钱越来越值钱，而且当你退休的时候我确定保证一定让你过上你想要的退休生活，并且品质永不改变，你想不想听听看？1.1问卷开口切入话术，三、时代造就英雄1、现在有闲钱还是需要打理的2、说真的每个时期只要踩准时机都能赚钱，80年代，只要会低买高卖就能赚钱，90年代只要开公司就能专业，2000年之后，买房子就能赚钱。3、现在实体产业下降利润降低，导致很多高收益的理财存在风险。4、所以在利润降低的环境下，既要保本又要赚钱，同样需要踩准发展的时机5、保险刚好在这个时机上，你有没有想过做一个保本的规划，它是一份增值的资产，同时还是一份流动的现金。就像买房子一样，用我们现有的资金做一个黄金屋，让我们未来月月有钱用，黄金屋还能长大，有没有兴趣听？

四、1万变5万，社保+商保，生活更美好1、你已经有社保和企业年金，确实非常好。3、社保在未来退休的时候一个月可以领多少钱？约5000块，这5000块可以领多久呢？活多久领多久？你的企业年金未来退休的时候可以领多少钱呢？3000块有没有？我们姑且说是3000块，可以领多久呢？也是活多久领多久？4、现在赚到的钱也就是我们所谓的现金，如果有100万，退休后从中每年领取5万，可以领多久呢？领20年就花光了，对不对？5、如果透过一个专业的规划，可以让你的1万变成5万、100万变500万（有100万、花400万、还剩100万），而且这个规划是保证、确定、安全、合法、安心的，你有没有兴趣听听看？搭配你的社保和企业年金，社保和年金做基础养老金，商保当多的，社保?商保生活更美好！你觉得这样是不是更好。