用好iFamily加保水到渠成主要通过iFamily这个科学工具，为客户的保单进行年检服务，借着这个“由头”，邀约客户见面，从中找到客户家庭保障缺口，深入分析客户需求，进而加保福禄御禧。以家庭为单位、以客户为中心以需求为导向、实现家庭保单的动态管理与服务。

王姐，您好，当下疫情形势多变，全国多地实行防疫管控，中国太平作为央企，在关键时刻站出来为广大客户提供更优质的保障和服务，公司给每位老客户准备了一份抗疫福利。另外，最近办理了几个理赔，我发现很多客户对于当初购买的保险，保额和责任已经忘得差不多了。所以，我最近几天会抽出我所有的时间，将所有老客户的家庭保单，挨个进行整理。我们现在有一款非常好的科学保单整理工具—iFamily，我打算用这个工具给您做保单年检，但是需要经过您的授权同意，如果您有其他保险公司的保单也可以拍照给我，我一起录进去。刚给您发了授权链接，您授权一下可以吗？您授权后，我大概只需要2个小时左右时间就可以整理好，您看您明天下午3点左右有时间吗？我打印好就给您送过来。（一定要提前预约好时间）

生成客户授权，生成《家庭保障报告》邀请客户测评，生成《家庭测评报告》根据保障缺口，生成家庭个人产品的推荐列表（备注：部分新产品未上线至推荐列表中，具体产品以客户需求和实际情况而定）

王姐，您看，这本《家庭保障报告》汇总了您整个家庭的29张保单，包含了家庭保障额度总览、个人明细保险责任、理想的保额、交费明细、理赔须知等等，非常详尽。我估计您之前买的保险，现在也忘得差不多了吧，今天我带您重新梳理下，您家庭的所有保单，做到心中有数。注意：开门见山之前，带着行销辅助品上门，见面寒暄赞美不可少。王姐，您看，这是您整个家庭的保险额度总览，为了帮助您更加清晰直观地了解您的家庭保障情况，我按照国际上标准普尔保险四大账户给您进一步整理了下数据。

王姐，我们一般可以将家庭的所有保单按照这个标准的四大账户去归类，看起来会非常清晰哦。第一个家庭收入保障账户，是专门给家庭经济支柱建立的，保额一般是家庭年收入的5倍以上，这样就可以保证在家庭经济支柱发生风险的时候，未来五年的家庭生活开支不会收到影响。它可以通过意外险和寿险来配置，充分运用杠杆，撬起家庭顶梁柱的高身价。您看，在这个账户，您和爱人的保障分别是......

第二个家庭健康保障账户，是给每个家庭成员建立的，主要通过医疗险和重疾险来规避家庭因健康风险带来的家庭财务损失。任何一个家庭成员罹患重疾，会给整个家庭造成很大的经济损失，因此家庭每位成员都应该建立健康账户来对冲风险，而且至少是年收入的2-5倍。您看，在这个账户，您一家人的保障分别是......

第三个家庭年金保障账户，是为了保障孩子的教育、家庭顶梁柱未来养老生活建立的账户。王姐，其实一个小家庭，就像一个小的经济组织，也需要打造一个不受外界影响的稳定“蓄水池”和“现金流”，而年金险或者增额终身寿的安全、稳定等功能，可以很好的实现这个需求。在这个账户，您一家人的保障分别是......

第四个家庭财富增值账户，当家庭有闲置资金时，可以通过股票、基金、投连险等方式，让资金实现保值增值。在这个账户，您有的保障是......王姐，您看我们这样梳理一遍之后，是不是就很清楚我们买的保险有什么作用呢。所以，我们的所有保险如果都按照这样去配置，就能让我们的家庭资产远离损失，且持续增值哦。