2020年促成的保单，80%的保单来自于老客户转介绍对件数的认知，建立微信群，经常在群里发保险理念、案例、自己取得的荣誉等用好微信常互动经营转介绍中心早起的客户：一起吃早餐，爱喝酒的客户，约客户喝酒爱玩的客户，安排唱歌等，客户需要帮忙时第一时间做投其所客户买完保险最想见的人就是代理人，经常与老客户见面聊聊天，讲自己的工作，获得的荣誉、保险的意义与功用等等。沟通介绍客户的好处：帮助别人，只有身边的亲朋好友都拥有了保险，在出现紧急情况时才不会找我们借钱，这样大家都减轻了压力，也能够帮助朋友渡过难关，假如生病住院需要30万，储蓄又不够的话，您会向谁借呢？我想一定是向关系最好的人：家人、亲戚、朋友；此时的您对她们来讲可能就成为了一个包袱，借不借钱给您都很难受。反而言之，假如您的家人、亲戚、朋友生病需要大额医疗费，需要借钱，您会怎么做呢？他们会不会是我们的包袱 其实此时如果我们自己和亲人们都有一张保单，就解决了这个头疼的问题！让保险公司帮您取下您的包袱。如何索取转介绍，和老客户定好聚餐时间后，老客户约新客户。老客户开门见山介绍自己、讲保险：这是我的朋友朱素升，做保险做的特别好，我也在他这买了保险。保险以后谁都缺不了，为自己为家庭买保险，保险其实也是在存钱，现在疾病多，还有癌症，发生风险时不致于连累家庭、连累孩子。

约访切入，自己讲风险故事：我有一位朋友，得了肺衰竭，看病花光了自己的全部积蓄，还借了很多钱；不但花钱，现在孩子也辞去了工作，陪着父亲看病，没有收入来源，全家人的生活水平因为这一病回到解放前。假如有一份保险，结局就不是这样的了，花的钱保险公司都可以报销，不会拖累孩子、拖累家庭。讲故事，我们总是舍不得吃、舍不得花，都留给子女，想着将来养儿防老，但现在真的养儿能防老吗？不如现在给自己买份保险，将来有病了，不靠子女拿钱，咱自己解决了，也显得儿女孝顺了，你说是不是？3000、5000谁都有，关键的时候用处不一样，放在银行存着，有病时还是3000、5000，放在保险公司 ，有病时就能变成10万、20万，你看放哪划算？打通理念转介绍中心：如果没钱我先替你拿出来！

促成：带身份证、银行卡了吗？我先给你算算20万保障要多少钱？按照流程把客户的信息录进去，一边录一边再次给客户讲保险的意义、享受的保障。客户在不知不觉中购买了保险。

苏先生：个体，人缘好，有保险意识，第一次去店里时主动咨询保险，通过整理讲解已购买的保单，顺利促成2件3万多。促成后自己经常两三天去客户店里转转，聊聊天，店里忙的时候过去帮帮忙，以后不断介绍新客户。维护好老客户就是在维护一座金矿，持续高件数让自己收入更稳定，持续高件数提高自己的沟通能力，结交了更多的朋友，拓宽了人脉