缴钱及领钱的账号、开户行、账户户名，目的在于避免保单脱保和失效，为客户加保提供便利，为客户提供建议，每个投保人建议只使用一个账户进行保险缴费第一张表：个人保单整理表填写信息说明:一、填写保单整理表 ，保险责任（主要功能提示）：便于客户及销售人员及时了解责任缺口——医疗、养老、家庭理财、子女教育等，社保、团险及财险也包含其中，使用国际标准保额速查表，配合保单整理进行客户各类保障缺口的分析。按照国际标准保额速查表查询缺口AI代表年收入，SC指标准情况下您应该买的保额，SC是由下面这个公式得来的，SC=AI(年收入)×N（保障系数）×（保障占比）%，通过此表格快速查询客户每一类保单所需购买的标准保额。 二、讲解保障分析报告1.家庭保障观念，人生必须的四大账户：标准普尔是1860年创立的世界权威金融分析机构，总部在美国纽约，它曾对全球十万个资产稳健增长的家庭进行调研，发现他们都无一例外的使用了合理稳健的家庭资产分配方式，最后总结了一套“标准普尔家庭资产象限图”，分成四个账户，这四个账户作用不同，所以资金的投资渠道也各不相同。只有拥有这四个账户，并且按照固定合理的比例进行分配才能保证家庭资产长期、持续、稳健的增长。二、讲解保障分析报告1、家庭保障观念人生必须的四大账户：第一个账户是日常开销账户，也就是要花的钱。一般占家庭资产的10%，为家庭3-6个月的生活费。一般放在活期储蓄的银行卡中。第二个账户是杠杆账户，也就是保命的钱。一般占家庭资产的20%，为的是以小博大。专门解决突发的大额开支。二、讲解保障分析报告，1、家庭保障观念人生必须的四大账户：第三个账户是投资收益账户，也就是生钱的钱。一般占家庭资产的30%，为家庭创造收益。用有风险的投资创造高回报。第四个账户是保值增值账户，也就是保值增值的钱。一般占家庭资产的40%，为保障家庭成员的养老金、子女教育金、留给子女的钱等。一定要用，并需要提前准备的钱。

二、讲解保障分析报告，保险解决人生不可失败的财务目标孩子良好的教育、父母的赡养、自己的养老、自己的医疗保障、高品质的生活家庭保单合理保障顺序经济支柱保障：把你未来能创造的财富总和按比例分配给属于你的家人。健康医疗保障：花别人的钱治自己的病，不用谢谢更不用偿还。退休养老规划：只有这笔钱属于你自己，是老年尊严的经济基础。子女教育规划：十几年发黄的保单比一笔钱更能让孩子感受到你的爱。保证收益理财：如果家庭资产缺少这项配置，就如同房子缺少根基。资产传承规划：让财富世代相传的唯一办法。三、现有保障分析，现有保障综述及缺口分析，根据国际标准保额速查表，您目前的年收入是（）万，您的各类保障的标准保额及缺口如下：意外保障：意外险标准保额应为（）万，您现有保障( )万，缺口（ ）万；医疗险：医保+普通商业医疗+百万医疗，您现在有（ ），缺少（ ）医疗保障；重疾保障：重疾险标准保额应为（ ）万，您现在有重疾险保额（ ）万，缺口（ ）万；子女教育：子女教育标准保额应为（ ）万，您现在有子女教育保额（ ）万，缺口（ ）万；