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保单整理助力件数突破16页.pptx

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   缴钱及领钱的账号、开户行、账户户名,目的在于避免保单脱保和失效,为客户加保提供便利,为客户提供建议,每个投保人建议只使用一个账户进行保险缴费第一张表:个人保单整理表填写信息说明:一、填写保单整理表 ,保险责任(主要功能提示):便于客户及销售人员及时了解责任缺口——医疗、养老、家庭理财、子女教育等,社保、团险及财险也包含其中,使用国际标准保额速查表,配合保单整理进行客户各类保障缺口的分析。按照国际标准保额速查表查询缺口AI代表年收入,SC指标准情况下您应该买的保额,SC是由下面这个公式得来的,SC=AI(年收入)×N(保障系数)×(保障占比)%,通过此表格快速查询客户每一类保单所需购买的标准保额。 二、讲解保障分析报告1.家庭保障观念,人生必须的四大账户:标准普尔是1860年创立的世界权威金融分析机构,总部在美国纽约,它曾对全球十万个资产稳健增长的家庭进行调研,发现他们都无一例外的使用了合理稳健的家庭资产分配方式,最后总结了一套“标准普尔家庭资产象限图”,分成四个账户,这四个账户作用不同,所以资金的投资渠道也各不相同。只有拥有这四个账户,并且按照固定合理的比例进行分配才能保证家庭资产长期、持续、稳健的增长。二、讲解保障分析报告1、家庭保障观念人生必须的四大账户:第一个账户是日常开销账户,也就是要花的钱。一般占家庭资产的10%,为家庭3-6个月的生活费。一般放在活期储蓄的银行卡中。第二个账户是杠杆账户,也就是保命的钱。一般占家庭资产的20%,为的是以小博大。专门解决突发的大额开支。二、讲解保障分析报告,1、家庭保障观念人生必须的四大账户:第三个账户是投资收益账户,也就是生钱的钱。一般占家庭资产的30%,为家庭创造收益。用有风险的投资创造高回报。第四个账户是保值增值账户,也就是保值增值的钱。一般占家庭资产的40%,为保障家庭成员的养老金、子女教育金、留给子女的钱等。一定要用,并需要提前准备的钱。

二、讲解保障分析报告,保险解决人生不可失败的财务目标孩子良好的教育、父母的赡养、自己的养老、自己的医疗保障、高品质的生活家庭保单合理保障顺序经济支柱保障:把你未来能创造的财富总和按比例分配给属于你的家人。健康医疗保障:花别人的钱治自己的病,不用谢谢更不用偿还。退休养老规划:只有这笔钱属于你自己,是老年尊严的经济基础。子女教育规划:十几年发黄的保单比一笔钱更能让孩子感受到你的爱。保证收益理财:如果家庭资产缺少这项配置,就如同房子缺少根基。资产传承规划:让财富世代相传的唯一办法。三、现有保障分析,现有保障综述及缺口分析,根据国际标准保额速查表,您目前的年收入是()万,您的各类保障的标准保额及缺口如下:意外保障:意外险标准保额应为()万,您现有保障( )万,缺口( )万;医疗险:医保+普通商业医疗+百万医疗,您现在有( ),缺少( )医疗保障;重疾保障:重疾险标准保额应为( )万,您现在有重疾险保额( )万,缺口( )万;子女教育:子女教育标准保额应为( )万,您现在有子女教育保额( )万,缺口( )万;


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