备注：下面我们来学习保单整理的步骤，第 一步是填写“家庭保单检视表”，它的填 写要点主要包括： 1.按险种将保单分类 可以分为：意外险、医疗险、重疾险、 子女教育险、养老险、终身寿险、财富保 全/传承险 我们在填写过程中首先是将客户的保 单按照以上险种进行分类，知道客户的保 单属于什么险种。 我们一起来看一看：以下险种分别是 什么险种**人寿爱随行（无忧版）两全保险 **人寿**升终身寿险 **人寿**保终身重大疾病保险 **人寿融和（孝心版）医疗保险 **人寿**娃两全保险（万能型）重疾险    保险责任：王先生拥有：重症35万元（3次分3组）、中症17.5万元（累计给付3次为限）、轻症8.75万元（累计给付6次为限）指定受益人（明确受益人，保障既得利益）确定保单是否有效（询问投保人是否按时保单整理备注。

保单整理的第三步：确认信息，寻找 保全服务机会，主要包括： 1.电话、住址 2.指定受益人（明确受益人，保障既 得利益）3.确定保单是否有效。客户保单整理提出需求建议备注：保单检视沟通的流程： 1.黄金四问拿出保单 ，找准客户“病根”，变被动为主动； 2.展示自己保单伴侣 通过自检保单展示，消 除客户顾虑，建立更深层次的信任关系； 3.客户保单整理。 如需主管陪访，新人收集客户个人及 保单信息，为主管陪访做好铺垫。王先生，您之前说您已经买了保险，不知道您对自己买的保险了解吗？(根据黄金四问逐一提问，当客户回答“不清楚”时，即可跳过提问环节进入保单检视环节)(怎么交)你家庭每张保单的交费时间、交费账户都清楚吗？(怎么领)你知道你的保单什么时候领生存金（如有），可以领多少吗？

(怎么赔)请问你所购买的保险，你知道什么情况可以理赔，该怎么理赔，赔多少吗？(怎么留)作为保单非常关键的要素—受益人，你的每张保单是否指定了呢，他们分别是谁？(邀请保单检视)您把家里的保单都拿出来，我帮您做个保单检视，这样你就能清楚的知道已经买的保单怎么交、怎么领、怎么赔、怎么留了。【关键词】怎么交、怎么领、怎么赔、怎么留沟通逻辑，黄金四问拿出保单客户保单整理，展示自己保单伴侣保单检视的沟通逻辑（诵读）备注：黄金四问关键词：怎么交、 怎么领、怎么赔、怎么留。 引起客户对保单整理的重视！【参考讲解】王先生，其实我之前也像你一样买过很多保单，但完全记不住自己买了什么。(展示自己保单)上次我的主管用《保单伴侣》帮我整理保单之后我才知道自己买了什么保险，虽然有的时候还是记不住，但是只要翻开保单伴侣，就立即能知道自己有哪些保险、保什么、保额多少、什么时候交费......真的非常方便。

(保单伴侣作用)哪怕有一天保单找不到了也不用担心，查看保单伴侣就可以知道我们之前买了哪几家公司的保险，下载相应保险公司的电子保单就可以了。不下载电子保单也没关系王先生，今天我们用这本《保单伴侣》帮您整理您家的保单，梳理一下您家都买了什么保险，您看现在开始可以吗？【关键词】像您一样买过很多保险、主管用个《保单伴侣》帮我整理、只要翻开、立即知道、非常方便、整理你家的保单、梳理一下，保单检视的沟通逻辑（诵读）沟通逻辑，黄金四问拿出保单客户保单整理展示自己保单伴侣，备注：第二步：展示自己保单伴侣，看一下 本段的关键词：像您一样买过很多保险、 主管用个《保单伴侣》帮我整理、只要翻 开、立即知道、非常方便、整理你家的保 单、梳理一下。