您看今天下午还是明天上午方便过来？到时顺便就您关心市场政策变化及限量套餐做个具体的讲解。 您的银行卡、身份证一定要带来，我们再为您做一次风险测评，帮您匹配更适合的产品。（备注：资管新规和理财新规对客户当下购买理财产品的影响已经产生，并且不断放大，出于对客户的负责，及时与客户沟通并作好结构调整迫在眉睫，邀约时切勿有“有时间过来看看”、“您时间方便的话”等开放式表述的口头禅！）【开场切入】您好，请问是XX先生/女士吗？我是银行XX支行的客户经理，我叫XXX。我行发送了一条“理财新规”提醒短信，您收到了吗？（收到了）好的，就像短信里提到的.....（没有收到）没关系，就是担心您没收到，我才打电话过来。

【关键词1：讲到收益越来越低/高收益产品关注安全性】去年，李克强总理在两会上强调要降低实际利率。这些国家的规定，国家大型会议，都在反复强调和推进降杠杆、降利率。受这些政策影响，我们投资理财要特别注意两个风险点：一是保本类产品收益越来越低，二是高收益产品需要提高对安全性的关注。由于这些政策会影响我们所有的投资理财，所以很多客户都有两个关心：一是关心以后怎么做才能保持长期稳定的收益，二是担心自己现有的产品，不知道有多大风险。【关键词2：讲到越存越高的限量理财套餐】为帮大家更好的应对政策影响，我们为您这样的优质客户推出了限量套餐服务，它有3.5%的平均年复利，而且不受到利率下行的影响。很多客户了解之后都觉得非常好。

因为是限量的，好多人都赶来了解。【锁定邀约】因为这个服务是限量的，好多人都赶来了解。您看今天下午还是明天上午方便过来？我帮您具体讲解一下。您的银行卡、身份证一定要带来，我们再为您做一次风险测评，帮您匹配更适合的产品。客户在外地出差：那您哪一天回来？我备注一下，到时会联系您确定时间，我也提早把时间空出来，把资料给准备好，这样就不会浪费您太长的时间了。也方便您尽早掌握政策的变化以及我们买理财的应对方法。客户做生意，看店出不来：我们对做生意客户有定期的巡访服务，您什么时间段比较方便，我过来给您做详细的说明。客户平时上班，没有时间到网点：的确您平时工作忙，时间不好掌握，我能够理解。

邀请您尽早过来，也是考虑到资管新规的影响非常大，越早准备和应对越有利。您这次过来详细了解，就知道以后该怎么办了，自己在家操作也更放心。 您平时工作地点/住家在什么位置？您如果可以的话，要不我们约中午时间。我提前把相关资料准备好，中午不休息，您过来不用等，直接帮您办好哦。我们网点假日也有营业，要不，我们约周未。如果客户暂时不能确定时间：要不，我下周一再和您联系，好吗？ 您大概何时会比较有空呢？到时候我再电话与您预约时间。您手机号是不是您的微信号，我们先加个微信，再时再联系 。【不管客户有没有接通都要发】XX先生/女士您好，我是刚才给您打电话的银行客户经理XX，是您的专属客户经理，资管新规出台后，更加注重客户的收益及安全，邀约您到我们网点来了解针对收益下行的组合套餐服务，并做风险评估重新调整，顺便我们相互认识一下，以便以后提供更好的服务及收益，您方便的话本周带银行卡及身份证到网点。

您好，请问是XX先生/女士吗？我是XX银行XX支行的客户经理，我叫XXX，是这样子的，今天打电话是提醒您，您的理财/趸交/定存在xx月xx号就到期了。因为现在好的产品越来越少了而且收益也一直在下降。提醒您留意资金到账就可以做产品了，免得错过收益高的产品。【强化动机】 另外有件事得告知您，随着去年资管新规的发布，银行业的理财产品受到了很大的影响（停顿）。