从销售到咨询的转型—时间管理模型的转变，通过大数法则寻求成功、漏斗原则服务主要由他人协助完成学习主要为被动接受、应知应会，以家庭为单位，成交率提高，台上一分钟台下十年功客户需求倒逼专业提升，技能面扩充，新手体系，咨询师的核心工作职责—项目制解决方案，构成要素多元化、通过陈述让问题方理解并执行方案项目成立背景面临问题分析，计划书的局限，专业温度的传递人数局限：家庭方案呈现产品局限：多产品组合形成时，形式局限：千篇一律，流水线作业展示文学功底体现定制化、专属化，随时复盘、回顾，即使不见面也能通晓专业之意So，计划书=方案吗？计划书只是方案的其中的组成部分，我要给你交代清楚，我给你配置了什么。

我更想知道的是我得到了什么，解决了什么问题年金的计划书要不要直接呈现给客户？他知道要看哪一列吗？他会一直知道要看哪一列吗？他想要的答案可以一眼Get吗？关键年龄段简明列表制作方案的要点—3、需求导向？产品导向？本方案具有以下功能：1、终身复利2、高额现价总有一个适合您！把我所知全盘拖出—卖点导向，总有一个适合你举个栗子，大可不必事无巨细只讲您需要的，而不需要讲所有我知道的—需求导向制作方案的要点—4、大道至简文字不在多，要点精炼就好，页数不在多，重点突出就好客户的需求-方案的功能-关键内容呈现，客户家庭的基本情况年龄、职业、家庭…客户的需求，对应家庭的基本情况，演变的需求本方案的功能对应客户的需求。

1-2句话提炼总结本方案的具体内容具体数字的内容呈现，简表，重要说明备注信息供应商选择、后期持续服务、可调整性灵活性，具体内容，重要说明您的家庭角色是？您的职业角色是？您的家庭结构是？您的基本情况子女的健康、是您的主要需求，自我的养老健康也是您的关注点，您的需求，财富风险管理，爱与责任传递，未来确定现金流方案功能交费期、交费额度，架构设计关键时间点的数字演示具体内容供应商、产品，持续的服务内容，个人介绍签约服务资料与服务支持，家庭基础保障解决方案，养老专项，解决方案，传承规划解决方案按照解决方案的逻辑脉络进行，A先生，男，32岁A太太，女，30岁，A宝宝，男。

2岁，先生、太太均为职场白领一家重疾每人各50万+百万医疗+意外保障B女士，财务总监，41周岁。非常关注养老问题，期望退休后每个月补充养老金，C先生，私营企业主。38岁，孩子6周岁。希望储备一笔孩子的教育金和自己的养老金，以及孩子成年后的必要生活开支，备注：有温度的专业，解决方案——定有专业的温度。