人 生四像四期客户家庭分析,筑巢期结婚到孩子出生离巢期,孩子独立到夫妻退休空巢期,人生四期和人生四象,理财金字塔——静态分析,风险偏好分类,低/中/高固收/基金债券/股市532型:普通型433型:参与型,备注: 短期指1年以内;中期指1-5年;长期指5至终身;短期指1年以内;中期指1-5年;长期指5至终身;筑巢期(25-32):高(<47%)低(>15%) 筑巢期(25-32):高(<47%)低(>15%)满巢期(33-55):高(17%-39%)低(>25%) 满巢期(33-55):高(17%-39%)低(>25%)历史数据——动态分析作用:1、检视客户的理财习惯和风险偏好2、找寻动态中产品的轨迹。
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