准客户开拓与筛选，建立个人数据库的好处：大数据分析客户需求点，自然成交；便于客户经营，让自己的服务“走心”。每日计划梳理，工作内容、过程、结果记录内容：及时性：拜访完成以后立即填写，持续性：简单的事情重复做有效性：信息筛选记录重要事项，客户的疑问、客户状况、需求或者对未来展业有帮助的所有信息要求：没有记录等于没有发生！多方源头：信息获取1、翻看准客户朋友圈信息记录有用信息并及时记录例如：孩子生日信息、个人纪念日等2、他方人员的反馈：友人之间谈话及信息的获取例如：转介绍人员信息可通过影响力中心获取）好记性不如烂笔头，养成随时记录的良好习惯！

一支笔，一个活页本，一张纸，记录一个人1.建骨架：初次见面后立即建立客户财富存折基本信息；2.丰血肉：后期接触通过每次拜访工作日志的记录等进行信息的补录；3.富内涵：日记录月整理。每月不定期进行客户财富存折的归纳整理。建骨架—基本信息，见面的时间、地点、环境如何，对方的穿着、鞋子、背包、首饰讲话的语气、语速、神态说了什么重要的话，关键词，有没有一个共同认识的人或共同的爱好对方目前的担忧、需要解决的困难，关注的话题、开心的分享，如何筛选准客户备注：1.根据客户档案的名单罗列本月拜访目标；2.根据客户所在区域统筹规划拜访人员；3.根据拜访情况及时调整目标人群。有资金，但观念需要培养，有理念。

有资金名单更新：至少每周一次，甚至3-5天一次，更新的好处：天天有事干，保险就是走出去记下来沉淀和积累源源不断的准客户客户质量不断提高，持续经营跟进客户关系，拜访效率提高案例：A女士2013相识，2014年成为客户，通过以上方法，截至9月年缴保费6万转介绍2万的客户：我身边很多做保险的，但你和他们都不一样。用笔画出未来每一段路，用心丈量寿险每寸天地。