精耕细作，名单客户，何谓名单客户？先不筛选，只需要按来源罗列：透过工具（如评价表）或团队活动接触，进行理念沟通；观察并了解其看法，对保险理念表示认同、并关心具体该怎么办的客户，进行专门的记录，以便动作聚焦、连贯，提升效率；及时跟进，并进入服务计划进行经营。需求客户何谓需求客户？不但认同保险理念，更进一步考虑自己的具体需求，最终由业务员提供了建议书的客户。需求客户，往往需要在理念沟通之后，业务员主动透过资料收集和需求引导，推动客户将感觉上升为需求。收集客户资料，找到需求缺口制作并递送建议书，尝试促成建立准客户档案，重点管理，因为这是你前面劳动形成的精华，是成功的希望所在。需求导入：发问！

我们刚才聊的这一些 / （听完刚才老师讲的），您是什么感觉？(客…)为什么呢？ (客…)也就是说这方面的保障非常有必要，是吧？ (客…)那么，您目前已经有哪些保障、有没有空白点或缺口，我们再深入聊聊，作个分析好吧？ (客…) （搜集资料……）针对您的情况，站在专业的角度，如果我是您，我会这样考虑……您觉得有没有道理？ (客…) 这样吧，根据您的情况，我回去做一份建议书，过两天给您送过来，您作个参考，您看好吧？提示：保障缺口，为客户建立标准，需要的 — 已有的 = 保障缺口收入保障的衡量口径健康保障的衡量口径，子女教育和养老的衡量口径，提供高品质售后服务，加保、增员、转介绍来源影响力中心加强售后服务，新产品加保。

增员、转介绍来源，每日营销5212原则客户是动态的！准确把握、甚至主导这个动态，你就是赢家！特大利好，重磅来袭，为贯彻执行公司战略转型和个险复兴任务，落实四个营销重要思想，着力打造新人生产线，抓好假日后收心活动营销，氛围不减、保持节奏，推动公司新重疾险产品上市，持续推进2月份重疾险销售工作，为队伍持续获客进行客户储备。送你一朵小红花——**人寿经理人亲友会暨，新重疾险产品发布2021年2月22日（周一）19:30-20:45在线平台视频直播（通过小鹅通直播平台实现）面向全体销售队伍，营销、培训条线全体伙伴，无上限直播亮点首次全程实时直播、首次公司总精算师重磅发布新重疾险产品、邀请医学科学家深入解读医疗等话题。

邀请知名主持人作客直播间！现场梳理邀约客户名单思考（1）如何做好时间管理，培养什么样的习惯，确保客户管理落地？1天、1周、1月、1年？（2）如何借助新重疾险产品发布会，确保团队每人邀约必保10人参会？不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江海！——《荀子·劝学篇》。