提醒客户经常遗忘保单的关键时点：保单交费日、生存金领取日、满期金领取日、保单到期日、保单中止日、续保起始日、贷款到期日、红利发放日等。帮助客户真正了解自己所需要的保障体现专业性:体现自己的专业水平、体现公司的专业服务。面谈更有针对性：我们可全面了解客户保险需求。强势垄断客户：一想到保险就想到《家庭保单检视工具表》，一看到这张表就想到我。保单检视的来源意外-意外险，健康-重疾险，养老-养老险，财富管理-财富管理险子女教育-子女教育险备注：保单检视必备技能（5/5)1、会使用《家庭保单检视工具》2、会利用保额销售来分析客户家庭保障缺口。

3、能够迅速读懂任何一家公司的保险合同通过产品五要素迅速读懂保险条款：a.谁能保——投保条件（符合保险合同要求的被保险人）b.保什么——保险责任和保险权益（生存金领取、保单贷款、红利分配.....)c.保多久——保险期限(保险公司承诺给客户保障的期限)d.保多少——保险金额(能拿到的保险赔付金额，有些保险条款的基本保险金额和保险金额是一致的，有些条款的保险金额是以基本保险金额为单位进行计算的)e.多少钱——保险费（向保险公司投保所交的费用）保单贷款：投保人可用具有现金价值的保险单作为质押，向保险人申请贷款，贷款期间仍然享受保单保障；贷款累计本息和等于保单累计现金价值时，保险合同将会终止保单现金价值。

保险单所具有的价值，通常体现为解除合同时，根据精算原理计算的，由保险公司退还的那部分金额。红利分配：保险公司每一会计年度将不低于当年可分配盈余的70%向保单持有人分配责任免除：指保险人依照法律规定或合同约定，不承担保险责任的范围，是对保险责任的限制，例如：被保险人酒后驾驶，吸食或注射毒品，故意犯罪，战争、军事冲突、暴乱，核爆炸、核辐射或核污染，从事潜水、跳伞、滑雪、攀岩等高风险运动。陈先生，您是一家之主，在您的关怀和照顾之下，您的太太和孩子都生活得很舒适。现在你的家人都在你的保护之下生活得很好，因为你就是他们的保险。但一个人无论多有本事，有两种事情是不能控制的，一个是疾病另外一个是意外。

假使有一天突然你不能照顾他们，对你太太来讲，她失去的不仅仅是一个丈夫，你的孩子失去的不仅仅是一个父亲，最重要的是他们都失去了一个持续稳定的收入，你的家人会失去保障。但如果你拥有这个计划，就会保障你的家人在有什么事发生的情况下生活不受影响。你太太还可以每个月拿到2000元，维持基本的生活，一直到您儿子22岁自立为止。 幸福的生活就像走上坡路。它分为贫穷、一般、小康、富裕四个阶段，朋友们，目前大家生活在哪个阶段？每个家庭都有这样的一辆幸福快车，车里坐着父母、孩子、配偶，每个家庭都有一个人就是一家之主，拉着车子往上走。

绳子代表收入，有的人工作、有的人做生意、等，收入渠道越多，车子爬的越快，到达山顶的时间越短。 但是，是不是所有家庭能够把车拉到山顶呢？  因为天有不测风云，人有旦夕祸福；人吃五谷杂粮，哪有不生病的？ 一场意外，或者一场疾病。  就像一把无情的剪刀剪断了绳子，绳子断了，收入中断，没有绳子牵引的幸福快车是继续往上走呢还是一定会下滑？保单检视异议处理话术尊重与体恤：是啊！现在消费越来越高。