《521客户画像技术》初见521之背景我的困惑：1.从业7年，个人业绩平稳却未有大的突破；2.团队精英少，需要很长的时间培养；3.新人难育成，因为我们惯有的模式里，需要跟客户进行多次的拜访和面见，为了跟客户培养感情，了解我们的专业，时间成本，经营成本高，开发周期长；2020年9月11日，在魏总的带领下走进了**分公司的收展部（原电销中心），（2020开门红200人的团队3年期销售1.8亿）一位总监和精英的分享令我豁然开朗：1.对孤单客户的开发原来也可以用这么快的时间；2.保险销售确实需要专业；3.我们被自己的思维局限了，客户的需求超乎我们的想象。

我们只是缺乏有效的方法；《521客户画像技术》实践521之我的行动1.先在主管会议上进行推广和传承，获得主管认同和支持；2.大早会全员学习，达成共识；3.单独沟通职场绩优主管，鼓励率先使，打造标杆；3.要求伙伴每天见完客户都要根据521收集的信息整理FC卡；每周复盘一次本周的客户，将初步筛选后计划2面的客户计入《VIP客户档案本》，并详细记录每次拜访的轨迹；4.师父每天根据汇报内容进行诊断并给出针对性建议并做好持续的辅导跟进；5.每周一主管针对组员做一次孤单客户周面谈；备注：要求伙伴在小早管做初次拜访总结时，必须要有客户信息内容描述?分析过程?拜访结果： 实践521之我的具体做法1.家庭结构；（性别，年龄，身体状况，工作单位，职业，家庭氛围）。

2.       购买力；（小区档次，房价，物业，穿着打扮，家里装修，消费习惯，生活习惯，兴趣爱好）3.保险情况；（过往有哪些保险，在谁那里买的，哪家公司，具体保额保费，对保险的理解程度，如何看待过往购买的保单以及当下的保险行业和从业人员）4.投资情况；（偏好高风险高收益还是更注重本金安全？惯用的投资方式有哪些？习惯把钱放哪些渠道？更偏爱哪个银行？针对保险本身更看重保障还是收益功能？）5.在家是否有决策权?能做主吗？（从语言习惯，肢体语言，表达方式来判断）1.填写FC卡和客户档案的习惯实在是太难养成了，如果主管不叮嘱，伙伴就不能自觉填写；2.初期使用521客户画像汇报的时候，容易流水账，总有一些小伙伴表达随心所欲。

没有逻辑；健康+养老+避税规划     健康：客户仅有2万大病险，保额明显不够，推荐50万国寿福+百万医疗客户特别爱孩子，推荐100万少儿国寿福+百万医疗       健康：客户与家人仅有非常少额度的大病险，保额明显不够，推荐客户本人50万国寿福，孩子100万少儿国寿福，客户两个姐姐每人20万国寿福，以及每人加百万医疗未来客户一定需要考虑公司税务问题与资产传承，又沟通盛世传家与养老社区，健康+医疗+养老  健康：客户小孩才26岁，除了五险一金没有其他健康保障，保额明显不够，推荐50万国寿福+百万医疗养老：做完保单整理，客户养老缺口仍然存在，推荐了鑫耀至尊6万，10年交，合计60万，数据准备快速521，带好自己的展业工具，比如可以带上一份已经做好的保单整理方便展示，以便取得客户信任。关于初次见面。

使用到的工具主管，一年以上的伙伴：改变：缩短了以往的成交周期，提高了成交效率，避免了多次无效拜访；感受分享：这套方法论，具体可行，容易复制，对于客户分析，具有非常明确的指导意义，还能帮助我们辅导新人伙伴。新人伙伴：改变：对于客户拜访目标更明确，学会了如何收集客户信息。