资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。第十一条 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。大额交易报告标准备注：35可疑交易报告标准第十一条规定：金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小。

应当提交可疑交易报告。可疑交易报告标准《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》案例一：中国贪污受贿洗钱第一案008年8月1日，重庆市第二中级人民法院对重庆市巫山县交通局原局长晏大彬受贿、其妻傅尚芳洗钱一案公开宣判，认定被告人晏大彬犯受贿罪，判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；认定傅尚芳犯洗钱罪，判处有期徒刑3年，缓刑5年，并处罚金50万元。晏大彬于2001年10月起担任巫山县交通局局长，同时兼任该县长江公路大桥建设领导小组成员兼办公室主任。2001年至2008年初，晏大彬利用职务之便，在巫山县公路、桥梁等工程的发包。

修建过程中，为他人谋取利益，多次收受他人送给的人民币计2218.4万元以及1万美元，折合人民币共计2226万元。晏大彬将受贿所得的2165万余元先后交给其妻付尚芳。付尚芳明知该款系晏大彬受贿所得，仍将其中943万余元以本人或他人之名用于购买房屋、投资理财产品以及存入银行。2008年，此案是我国首例以贪污贿赂犯罪为上游犯罪的洗钱案件，其中晏大彬犯受贿罪判处死刑，剥夺政治权利终身，傅尚芳犯洗钱罪，判处有期徒刑3年，缓刑5年，并处罚金50万元。涉及法条：主观上明知，客观上实施了洗钱行为之：（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；备注：38案例二：P2P互联网金融洗钱案李某，为实施集资诈骗成立了深圳市田金所金融服务有限公司。

“田金所”是一个以P2P互联网金融平台为名，实际以虚假房贷、车贷标的，高额短期投资回报率为诱饵，以国企背景、上市公司持股等虚假广告吸引客户投资的诈骗平台。从2017年2月至2017年9月，“田金所”共发布1385个虚假标的物，吸引资金超过3.31亿元，尚未返还投资人的资金以挥霍、“羊头”返现、购买黄金、购买豪车的方式转移。在协助公安部门侦办“田金所”集资诈骗案件过程中，发现冯某和刘某在明知主犯李某是从事集资诈骗犯罪并且案发后被通缉的情况下，为“田金所”金融诈骗团伙提供资金账户、转换资产、分别转移资金378.5万元和57.5万元的犯罪事实。2019年4月，法院根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条第一、第二、第三款，判处冯某犯洗钱罪，判处有期徒刑2年零6个月，并处罚金人民币25万元；判处刘某犯洗钱罪，判处有期徒刑1年零6个月，并处罚金人民币10万元。