一个文件袋；按投保人姓氏分类，同姓归到同一个档案盒，客户档案的四个主要用途，锁定月度重点拜访对象每次拜访利用客户档案促加保，客户重要纪念日提醒及服务利用公司快速理赔促加保备注：39，第*页锁定月度重点拜访对象每月25日筛选次月过生日的客户，  选出2—3位作为本月重点拜访对象，生日前促加保的好处提前半个月左右沟通最合适过了生日费率调高作为生日礼物也容易加保案例：王姐给先生买保险作为生日礼物——平均每月都有1-2个客户生日前加保第*页2.每次拜访利用客户档案促加保随身携带客户档案，拜访前再回顾，重点关注购买月份、累计保额及缺口，面谈时拿出档案，回顾所有的保单责任及保额，针对缺口沟通客户很惊讶：我都忘了。

你还都留着，你原来做得这么细啊，3.重要纪念日提醒及服务备注：44第*页重要纪念日生日，包括阳历，农历，结婚纪念日父母、子女、朋友的生日——下载生日管家APP提醒备注：45第*页提供个性化服务——生日1/27点发生日祝福信息：所有过生日客户及客户朋友——做第一个送祝福的人，体现用心和关注提供个性化服务——生日2/2根据客户性别、喜好赠送手写贺卡及个性化纪念品：当月重点拜访对象张姐，感谢您一路对我的支持与信任，我一直没有忘记曾对您许下的承诺，您我当初签下的不仅仅是一份合同，而是一辈子做朋友的的契约，我会用我的专业和服务让您感到选择是正确的。是您的认可，让我走出国门，接受更高层面的学习。在这个特别的日子里，精心为您准备了一份小小的心意，希望您能喜欢，祝您生日快乐！一世安康！

洪福齐天！——您的贴心代理人：梁岩，我的贺卡——备注：49第*页个性化服务：重要纪念日主要针对影响力中心和重要客户结婚纪念日：中年人——财力较好，平日忙于工作与家庭琐事，无暇制造浪漫，但内心有期盼，备注：50第*页案例：李姐的结婚纪念日李姐，51岁，夫妻双方为事业单位中层，感情好，向往浪漫，但先生没有这个意识提前一周提前预定酒店，联系广告公司布置房间，亮紫色气球扎出姓名，一大束黄玫瑰浪漫而温馨，当晚，朋友专车接到酒店，李姐非常惊讶，夫妻俩享用独特的烛光晚餐，相谈到很晚李姐非常感动，主动转介绍2位客户，成交 9件/标保8万，备注：51第*页3.利用公司快速理赔促加保立刻发送理赔通知书给客户。

告知报销金额、询问客户是否满意，要求加保、转介绍备注：52第*页理赔后发给客户的信息今天上午11点把孩子的理赔资料录入，下午1点半已经理赔结案，您的总花费是*** ，社保报销*** ，保险理赔 ***，合计给付***，您这次住院是0花费，您对本次我的服务和公司的理赔还满意吗？我们买保险的时候谁也不想用保险，但人生风险无处不在，难免会有万一。其实保险很简单，就是帮您解决钱的问题。所以保险不仅是孩子要有，您和您的爱人是家里的顶梁柱，更需要保险，仅靠社保是远远不够的您不要有压力，我给您发一份保障计划，您先了解一下，我也算尽了自己的义务，备注：53第*页通过理赔服务及理念沟通——90%客户加保或转介绍备注：54做好客户档案管理系统。