运作步骤1、项目销售备注：针对网点客户的项目平台步骤一：明确自己的角色定位-了解自己在项目运作功能组的角色，按照角色要求进行准备；步骤二：履行自己的角色职责-充分发挥角色作用，强调团队协作；步骤三：反馈评估-改进提升。2、网点养护网点养护是指客户经理通过对银行网点人员开展的经营维护动作，维系和提升情感关系，增进密切合作。客户经理在网点每天要对大堂经理/理财经理开展养护活动（最低一周不少于3次） ，1、出勤内容：参加网点早会、网点人员沟通和维护2、网点考勤：上午9：30前，下午16：30后在自己服务网点或参与运作项目的网点打考勤。月网点出勤22次为合格。（1）网点出勤。每天到网点出勤是客户经理基本岗位要求，1、参加目的：解惑、激励、训练、提升技能2、出勤考核：客户经理要完成两次签到。

夕会第一次签到时间为16：30后（含16：30）；第二次签到时间至少要与第一次签到时间间隔40分钟以上夕会出勤月考核16次为合格，住偏远乡镇的客户经理每月不少于5次。（2）公司出勤。参加公司夕会是每位客户经理的基本职责和必然要求，1316周工作标准让工作有方向，成功有指引，备注：16客户经理1316周工作标准的执行，以月度考核达标为目标，规划当月重点工作，细化到周，汇鑫计划（小沙）规划。精准营销、网/客养以常态坚持为主，落实每周的重点和日常工作，细化到天，重点工作：小沙运作，日常工作：网养、精准营销、客养，每天按周计划执行落实每项工作备注：2、月增员目标未达成前每周都要安排新增工作。客户经理周行事历填写。

围绕本月考核保费做计划周目标=月目标的分解，第一周:目标35%，第二周:目标35%，第三周:目标30%，第四周:目标10%（超越），网点小沙。要明确具体召开的网点和时间，根据小沙时间往前推1-2天做好相关工作事项确定。运作网点小沙、网养、客养所需配合协助人员，备注：18客户经理周行事历填写（范本），备注：19行事历填写要求1、每周重要工作（网点小沙）是固定不变的，根据项目时间安排行事历，每天内容因召时间而异；网沙运作：汇鑫计划需提前对接、提前1-2天做电话邀约和运作准备；及时召开小结会和保费回收。2、“日常工作” 主要指精准营销、网/客养等。根据实际需求进行填写备注：20客户经理快乐而充实的一天，备注：211、参加网点早会，了解网点动态上午8：30备注：没有活动量的早会是空洞乏味的早会。

没有活动量管理的支撑，基本法就如无本之木、无源之水。2、网点工作（1）与主任沟通前一天情况，总结、建议（2）根据网点要求，独立销售或运作汇鑫计划上午9：00-12：00备注：23（1）与柜员一起进餐交流感情（2）与重点柜员单独沟通中午12：00-14：00备注：24继续独立销售或运作汇鑫计划下午14：00-16：30备注：253、参加公司夕会（1）分享总结（2）技能训练、与家人愉快进餐下午5：30备注：266、走访柜员走进柜员家中比在网点沟通更融洽，备注：27简单、坚持、习惯 、成功。