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客户为什么要加保15页.pptx

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  • 更新时间:2020-07-18
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家庭处得到理财观念和工具1.养活自己2.建立保障以防止发生意外而拖累父母3.为人生的各项规划做初始准备   购买人生第一张保单,多为意外险和定期寿险工作3~5年1.收入有了一定程度的增长2.对理财工具也有一定认识3.手上有一笔资金开始执行人生财务目标1.储备人生第一桶金2.准备结婚的资金1.增加寿险保障额度婚姻阶段1.生活支出比结婚前增加2.做好家庭财务收支规划3.给夫妻双方长辈准备孝养金4.可能开始背负贷款1。存钱买房买车2.为孩子出生做准备1.用夫妻互保的概念建立双方的保障计划。

保单清偿能力的保证(如有房贷)1.对收入造成影响,妻子一段时间不能工作,产后或当家庭主妇2.费用支出增加:包括孩子的抚养费、医疗费等1.丈夫一个人承担家庭所有开销生二胎1.再次影响收入,增加支出2.对于照顾小孩的安排1.丈夫一个人承担家庭所有开销2.抚养孩子1.规划第二个小孩的保险2.夫妻双方增加保障额度F小孩教育阶段1.准备小孩教育费用2.准备培养小孩兴趣、特殊才能的费用3.开始积累财富,置办产业1.储备子女教育金2.抚养小孩1.增加子女教育金2.预估退休金3.增加一定的理财型保险。

职级的调整与升迁2.薪资收入不断增加,同时也可能开始会有理财性收入3.小孩需要出国留学的话,也需要一笔巨额费用4.开始对理财和避税有一定需求1.帮子女储备出国留学、结婚、创业、买房等资金2.为追求家庭幸福置办更多产业       退养规划的全面建立及执行1.重新评估生活费用,检查之前准备得退休费用能否满足当前需求2.在兴趣爱好、精神追求方面有一定的费用支出若之前的养老规划不够,还需赚取收入补 朱梁惠美是马来西亚的一个心理医生,同时也是《告白》一书的作者。

她有一个幸福的家庭,自己也购买过寿险、意外险、医疗险和重疾险。但面对销售人员的加保要求时,她和大多数人有着一样的想法:“我已经买了保险了,有保障了,为什么还要一直加保?我不会用到的,要是真的死了,家里不缺钱,先生可以负担家庭开销,不需要我来操心,所以请你们去别处‘找生意’,别来浪费我的时间。“然而,不幸发生在她女儿出生的第二年,她在一次产后复检中被确诊为罹患乳腺癌三期。此后治疗费用像流水一样哗哗地出去。一个完整的治疗周期费用是:诊断前检查3000(马币,下同),肿瘤切除手术12000,植入人工血管6000,化疗35000。

放射线治疗6000,女性激素治疗8000,标靶治疗130000,复查检验2000,合计202000。之前买的重疾险赔付20万,在第一个治疗阶段全部用光。截至2017年8月,她已经过了几次治疗,共花费52万医疗费。而乳腺癌属于存活率高却复发几率大的重疾,后续还会有漫长的治疗和复检,这些让朱梁惠美感到焦虑和恐惧。可是,她却再也不能买保险了。在《告白》一书中,她发出呼吁:“我感到非常遗憾,遗憾为什么当年出现过的保险从业人员没有看穿我的弱点?

为何没人有办法扭转我的想法?为什么他们没有重新看待我的需求?我需要你们扫除我心中的盲点,我多么希望你们当年如果可以坚持一点,不要那么快打退堂鼓,也许我就不需要走到现在的光景。因此,从事保险的朋友们,当你下次遇到客户拒绝的时候,请你立刻会想我以上的经历,可以吗?千万不要被我们的拒绝吓倒,不要因为这样就退缩,不然会出现更多像我这样充满遗憾的人。”一切没有如果,不加保职能徒留无法重来的人生遗憾。

 


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