在银行保险业务中，客户经理在对自己所辖银行网点代理，销售保险产品的经营活动进行计划、组织、实施、推动的过程。网点是非常有限的资源，是创造价值的源头。网点经营的好坏直接影响网点的产能，银行网点是我们最大的资产，是我们赖以生存并得以发展壮大的根本所在。网点经营的方法和技巧有很多，归纳起来无外乎两种：概念：为在一定的范围内获得最佳秩序，对实际的或潜在的问题制定共同的和重复使用的规则的活动，称为标准化。网点标准化工作流程的概念：为在渠道获得最佳合作效益。

对长期展业行为制定共同的和重复使用的标准操作流程、话术、工具，使客户经理迅速提升常用模式：早夕会培训、一对一沟通新模式推荐：手机问卷星产品考试，介绍自己、公司、易卖的产品、画饼、建立微信群2-3个核心人员的单独培训（维护是重点）产品简单明了介绍、重点意愿启动、鼓励带头开单，一起携手出单欢快游戏互动、新闻新知的交流、周业务方案达成总结、销售小月度启动会培训（维护是重点）月度销售红榜、方案再启动理财知识小讲堂黄金、基金、股票、保险金融知识培训，重点突出保险的优点，每个网点一定要抓住几个关键人物网点主任：不言而喻,重中之重！

大堂经理：如果他的地盘他做主,你就完了！客户经理：大客户都在他手上呢,你掂量这份量吧。影响力中心：可能他跺一跺脚,比得罪主任损失还要大。网点的娱乐生活及时尚中心,近期流行趋势大家一般看她的喜好；一般比较清高,而且不搭理你,等你去搭理她；年龄在30－45岁之间，老客户多；销售个性化，有独特的方法，技巧较好；勤快、心态好，工作意愿强烈，信心充足；老客户认可度高,办理理财产品的客户一般指明找她；学习能力强；好奇心强，乐于接受新鲜事物；销售同业产品的高手。大堂经理会的，你得会．大堂经理不会的，你也得会．

帮助、辅导“银保通”出单；单证、宣传品、海报等及时更新和补充 重点是做好保单解释并及时处理客户的疑义、退保、保全等。广义的网点售后服务不仅仅有现场的厅堂服务，还有非现场的服务；不仅仅是为办生命产品的客户服务，还包括了为办理银行产品（如各级贵宾卡、信用卡、，理财产品等）的客户服务，他们将是我们的潜在客户！ 节假日我们进行节假日经营（特定节假日如元旦、春节、情人节）。一个早会：每周组织一次网点早夕会两个面谈：每天面谈两位网点核心人员三个客户：每天营销三个客户，个积累：每天积累四个准客户信息。

五次打卡：每周五次网点拜访打卡月度沙龙：每月一次网点沙龙，微笑打前锋——微笑是通行证，倾听第一招——两只耳朵和一个嘴巴的启示，赞美价连城——赞美别人，就是把自己放在同他一样的水平上，人品做后盾——用诚心宜多，用手段宜少。三、网点经营工具柜员开始不认可、同业人员欺生，客户因回访问题打电话到网点质问，柜员不会主动开口营销【正确对待问题】有问题是正常的，没问题才是最大的问题【处理原则】，不卑不亢、坚持不懈，专业、敬业。