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服务单开发流程演练通关24页.pptx

  • 更新时间:2020-05-22
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分析人生问题,引出草帽图,我们每个人都希望获得美满的人生,如:事业有成、身心健康、家庭幸福、子女成龙成凤、追求高品质生活以及财务自由。您同意吗?业务员:老李,比如这是我们的生命线,从我们出生那一刻开始,还会有另一条线始终伴随着我们,就是支出线,因为我们的一生都需要消费,你也认同吧?客户:是呀,人活一世始终都要花钱呐。业务员:但是我们能赚钱的时间却是有限的,大约就是25岁到60岁期间。这是我们的收入线,这个阶段我们需要准备一生要花的钱,包括:生活费用、买房买车的费用、生育和抚养孩子的费用、孩子长大后创业和成家的费用、自己的养老费用,应急所需的费用。业务员:可是,老李,你想没想过,我们什么情况下会中断收入呢?客户:大概是生病或者意外的情况下吧。业务员:老李,你说的对,这种情况下我们的收入就无法保障了,一旦我们发生意外或者疾病,支出不但不会减少,反而还会越来越多!所以说人生是需要提前进行规划的。老李,你认同这个说法么?客户:这个说法还是挺有道理的。业务员:安全与保障是每个人生命中最大的需求。每个家庭应根据不同的需要作出相应的安排去应对人生的风险,你说是吗?你说的有道理!

介绍四大账户,第一个账户是“家庭收入保障账户”。顾名思义,这是用来保障整个家庭收入的。这个账户主要是为家庭经济支柱建立的,以防止万一家庭支柱发生倾斜或者断裂时,整个家庭的生活品质不会大幅度下降。业务员:这个账户的额度应该是家庭年收入的5倍以上,这样就可以保证在失去经济来源时,我们的家庭依然可以平稳过度。第二个账户是“家庭健康保障账户”。现在环境污染、食品安全、工作压力等等都是我们面临的问题,据数据统计,人一生罹患重大疾病的概率是72.18%。近年来,医疗费用一直在不断上涨,一旦罹患重大疾病就会给家庭造成很大的冲击,而社保又无法覆盖到许多进口药、自费药等。因此家庭中的每一个人都应该建立健康账户。业务员:每个人的健康账户额度应该至少是年收入的2-5倍,这样才能让我们无后顾之忧!

第三个账户是“年金领取账户”。主要包含孩子的教育金和家长的养老金。现代家庭都希望给孩子提供高品质的教育机会,准备教育金成为当务之急;同时,我们每个人都希望安享晚年。目前,我国已进入老龄化社会,将比发达国家提前5-10年进入深度老龄化社会。社保只能满足最低养老需求,为了不给子女压力,提前安排好自己的养老生活很有必要!年金账户就是专款专用,而且,越早准备越轻松。具体额度,要看对教育及养老品质的要求而定!第四个账户是“财富增值账户”。“财富增值账户”是为了解决家庭资金中长期保值、增值以及传承的问题。渠道是多元化的,可以通过股票、基金、保险等方式实现规划,目前保险所具备的安全性、收益性、灵活性已经成为了家庭财富增值的重要选择之一。专家建议,您可以考虑家庭资金的20%-30%通过保险来规划。随着家庭收入的提升,逐渐加大保险资产的配置。根据您目前的情况,从专业角度考虑,我建议您优先关注第X个账户。我回去后会为您量身定做一份建议书。您是周三还是周四有空,我给您送过来,为您讲解一下……情况一:锁定需求,直接导入产品,根据您目前的情况,从专业角度考虑,我建议您优先关注第X个账户。我们公司有一个非常适合您的产品。


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