保额销售逻辑梳理——1、首先见客户要像与家人沟通一样自然，因此第一步是“通过寒暄建立轻松良好的关系”。2、当然拜访的目的是销售，所以寒暄不能没有尽头，恰到好处的时候要进入第二步“道明来意”，也就是告诉对方自己加盟了**，并且有一个很好的经验要分享。3、这是一个什么样的经验呢？第三步是利用草帽图告诉客户这个经验就是“人生需要进行保障规划”。4、那么借助什么来规划呢？“保额销售工具可以通过计算客户的保障缺口进行人生规划”，通过第四步的计算缺口，并了解客户每年可以承担的费用等基本信息，就可以设计建议书了！先约好下次送建议书的时间、地点，然后要转介绍。在了解客户可以拿出多少钱购买保险这个环节，可以提示客户“一个家庭年收入的10%-15%用于购买保险”是比较恰当的。

当我们制作好建议书，再次与客户见面时，要先与客户回顾一下上次计算的缺口和他可以承担的费用，然后告知为其设计了两份建议书，分别是缺口建议书、可承担费用的建议书，并讲解客户选定的建议书，同时将另一份建议书的不同进行说明。6、第六步如果客户有问题，就解答客户的问题。之后用二择一的促成方法问客户是选择缺口建议书计划？还是选择缺口建议书与可承担费用建议书两者折中后的计划？目的是真正帮助客户拥有一份既符合需求又不超出缴费能力的保障。7、最后一步就是递送保单及转介绍，为下次销售积累准主顾名单。

智慧保利用大数据及科学测算方法，涵盖**700余款产品，1.2亿保单，覆盖7000万客户的保单信息。可以一键汇总客户已有保障、快速计算保障缺口、产品推荐精准营销。您好，这是我根据您的保障缺口设计的建议书，包括福满分两全保险，保额50万；提前给付重大疾病险，保额50万；长期意外伤害险，保额50万；轻症保费豁免；e生保（保证续保版）；年交保费共16257元，保险期限至80岁，但交费只需30年。这份计划将为你带来六个方面的利益，一是轻症和重疾保障、二是医疗保障及医疗服务、三是意外伤残保障、四是身故保障、五是生存保障、六是保费豁免。

简要总括产品组合、年交保费、交费年期等，分述每项利益的主要优势，轻症保障：30种轻症病种，不同病种累计共可赔付三次。确诊发生本合同约定的“轻度重疾”，且此前未发生“重大疾病”，每次给付10万（50万*20%），重疾保障：80种重大疾病，等待期90天后初次确诊发生合同约定的“重大疾病”，给付50万。医疗保障：如果因病或因意外原因住院产生医疗费用，住院前后门急诊（前7天后30天）费用，指定门诊医疗费用，1万免赔额以上，100%赔付，不限社保目录，最高上限给付400万（恶性肿瘤独享200万保额），另确诊恶性肿瘤可获得1万恶性肿瘤津贴，且豁免保证续保期间剩余年度保费。医疗服务：可享受住院绿通一次，国内二次诊疗意见一次。若不幸发生意外，治疗后依照《伤残评定标准》确认伤残等级，按意外险基本保额10%-100%比例赔付，赔付额度为5-50万元。若80周岁前，因自驾车或乘坐客运公共交通工具意外发生伤残，依照《伤残评定标准》定级后，按意外险基本保额的一定比例双倍赔付，即10-100万元。