售后服务由准客户完成填写投保单，交付保险费后即开始；索取转介绍，开始另一个销售循环。专业化销售流程五步，专业化销售流程，让你事半功倍！行之有效、简单易学：是多年实践经验的总结，方便融入到实际工作中弥补不足、体现专业：可以帮助我们建立专业形象，弥补面谈技巧不足，增强信心，锁定需求、话题可控：可协助客户明确自己的寿险需要；且如果客户离开寿险话题，我们能将话题带回面谈内容，客户画像定位，1、客户总资产(依据**F1部标准，下同)：个人总资产50万以上，账面活期及理财产品（T+0，T+1）20万；2、筛选建议：三高群体（高知，高干，高资）、关注健康、有养老需求三熟原则（你熟，我熟，大家熟），3、客户年龄：优选：35-60岁，4、客户类型：优选活跃客户，一年内与银行有过业务来往的，且不反感保险。5、与理财经理的粘合度，6、家庭经济有决定权。

客户邀约-关键点，把握邀约要点，不同的客户邀约话题要相符，不能太死板。关注客户反映。不要指望约一个成一个。大数法则是永远的真理:10-3-1。要明白邀约的关键点是客户要来，电话里不宜讲太多事情。邀约的基调：为我们尊贵的客户提供贵宾服务/理财动态，是我们最起码应该提供给客户的。客户不来，我们过去。沟通话术：**总，我们给您推荐一款**人寿投资连结保险产品，账户以往表现都十分不错。这款产品是对贵宾客户定向发售，我帮您先从理财中转出一部分资金到活期账户，作好购买的准备，如果您中意，我们就可以办理。如果不喜欢，我再帮您把钱买回理财。免得因为资金不足，错过好产品。（风险提示：“但是也要提醒您，实际投资可能盈利或出现亏损，投资风险需要由您自己承担。”

与B类、C类客户沟通话术同），**总，我们将推荐一款**人寿投资连结保险产品，账户历年整体表现都十分不错。这款产品是对贵宾客户定向发售，建议您调整资产结构，进行多元化配置，分散投资，提高收益，享受增值。客户邀约-B类客户，B客户分析：资金流动性强，追求收益最大化，愿意承担高风险，进取型。沟通要点：资产全能效配置，分散投资，规避风险，收益稳健。**总，我们给您推荐一款**人寿投资连结保险产品，账户历年整体表现都十分不错。这款产品近期发布。您看您要不要开一个户？如果您需要的话，我们得先从理财中转出部分资金，在活期账户上备足额度，以便购买。如果您了解后，觉得不喜欢，我们再把钱转回理财账户，您也没什么损失。您看咱们先转50万做备用，好吗？

客户邀约-C类客户，C客户分析：为人低调，重视安全，有分散投资的观念，保守型。沟通要点：资金安全，收益很客观。投资连结保险是具备投资功能的保险产品，投资账户的投资风险完全由投保人承担。请务必树立长期科学的投资意识，正确认识投连险的风险和优势所在。在客户没有通过投连险风险测评的情况下，将产品卖给了不适合的人；客户并不清楚投连险的投资风险需要由本人承担；客户选择了定期追加保险费功能，但不确定期后续交费能力；客户不了解各项收费标准；客户不清楚投资时点选择对自己资金的影响。提醒投保人注意 需要提醒您的是，此次录音录像过程对于今后您维护权益非常关键，请您认真阅读您签署文件的具体内容，如实回答相关问题。如果销售人员向您作出任何与书面文件内容不一致的承诺，建议您与销售人员通过书面形式予以确认，以便更好地维护您的合法权益。根据监管规定，通过银行代理销售保险期间超过一年的人身保险产品，应在取得投保人同意后，对销售过程关键环节进行录音录像。