客户渠道优势：每个营业组增员主体不同，代理人的背景也不同，带来的客户群体各有特色（贷款、90后、宝妈），针对不同特点的客户，小组经营模式更易激发客户的需求，发掘需求后便于追踪，可更精准邀约至部门产说会进行销售促成，固化平台：对团队通过长时间的经营，赢得队伍认同感，夯实基础，整个团队时刻处于兴奋状态；对新人：上岗前必经之路，且有成熟的体系支持，加快新人的融入，弥补销售技能的不足；对绩优：借助平台经营，省时省力，打开思路，发掘探索其他模式，并进行经验分享，带动队伍，起到良性循环，借助热点聚焦行动：通过下辖组同一时间联动进行产品/活动发布会，集体爆发。赠险活动案例：提前亲自编写报告材料，所有主任进行普训，100%通过，人人会讲 邀约：通知所有老客户，然后让老客户进行转介绍，最后给到企业；发布：下午4:30统一时间在线进行发布，所有的小组都是统一在线。

客户梳理：多渠道获取客户名单，提前调研确认主体，利用二早进行名单梳理，客户邀约：平时与客户多次沟通的保险话题，通过文字版进行点对点邀约，客户入群：关注统计客户进群情况，进行一对一提醒。设置群管理公告：我们今天进到群里的朋友，我们下边系列的小课堂当中还有这些内容，如果您觉着还想继续听，你就留在群里，如果您觉得对您帮助不大，您可以选择自动退群，服务为主，避免销售倾向，第一轮：开场立刻暖场红包（金额最大）——手气王（实物），提前公布后面还有红包和奖品，第二轮：活跃红包（数量最少）——见机行事，但是一定有三个有奖问答（实物），第三轮：结束红包（数量最多）——结束时，看还有多少人在，锁定持续在线客户；立刻发布下一期主题。

营业部线上服务会：主题设计及筹备，确定主题，选拔培训，课件材料，主题调研：E化功能组调研，客户存疑方面、队伍最希望促成的保单，基础内容，四个百万，每次讲一个、围绕一个产品，挖掘需求点，每个求点可做一个主题，发布行事历，根据调研问题轻重缓急和队伍需求进行制定、一次发布两周主题，主持人，活泼年轻、只打字、不讲话、有主持经验 ，主讲人，声音好听、女性为主、语言流畅、主管、销售高手，主讲培训：内容、逻辑连接、亲自示范讲解、主管模仿并试讲，老内容，全员相对比较熟悉，提供制式材料模板，新内容，部经理亲自对全员示范讲解、了解内容逻辑，方便邀约和讲解。

营业部线上服务会：举办流程介绍，事前：客户管理，主管责任制：客户第一管控人，强调目的：让客户知道进来听什么，强调纪律：告诉客户只管听、注意纪律、按时进群，事中：内容为王，节奏：聚焦5分钟，不要讲太细，前5分钟：聚焦产品特点短平快，放大一个卖点，理念导入、利益讲解，留问题，引起客户兴趣，为业务员创造接触机会，形式：20分钟内，切忌60秒语音，语音：描述和理念，文字：提要性文字，让客户了解讲解脉络，图片+小视频：产品介绍，事后：回访引流，提问：主要围绕产品展开，简单易回答、强化产品要点、给业务员拜访做铺垫、提问过程可发2-3轮红包，同业线上竞争，因为疫情原因，大家在家里，线上经营进入白热化的过程，各行各业都在举办线上服务会，改变心态：降低对期许，深化线上服务会带来的积极影响，改变方法：增加电话一对一沟通，以及增加小视频的使用，比如保宝康、安心百分百录制短视频发给客户等，坚持：线上经营有个漫长的积累的过程，当前的业绩情况不能完全取决于这段的线上经营产生，不是盲目坚持，要总结和突破，保持兴奋：让员工兴奋，有自信心去跟客户沟通交流；备注：比如借助这次保宝康推动，虽然遇到了70多件拒保情况，但是要立马找出转危为机的方法，让员工去做“另类”销售和转化。