当我们跟客户谈起在保险公司工作时，客户反应是：跟你见面=要买保险=花钱。所以我们需要不断强调“保险理念是否有价值完全由客户决定”，见面的目的只是介绍新的保障计划，减轻客户的心理负担和压力，减少客户异议。切忌在电话约访中出现：“我们公司出了一个保险产品，我觉得特别适合你”，这样接下来客户就容易产生很多异议，我们必须不断强调只是“介绍”，而非“推销”，强调“由客户自己决定”，尽可能打消他的疑惑，让他感觉是没有压力的那见面就会变得很容易。有的时候客户没异议，比如说我要跟舅舅见面。可能就一句话，“怎么样，到哪了？”“您什么时候到家？”“六点”“好，我马上过来”电话约访的过程是一个流程，要活学活用。

理财经理：**哥/姐，您好，请问您现在说话方便么？客户： 恩，方便。 理财经理：您好，我是**银行**支行的**啊。好久没看到您来我们行里了，最近比较忙是吧？理财经理：**哥/姐，为您这样成功的企业家定期提供优质的、全方位的服务，一直是我们的工作宗旨。这次我行举办精英财富论坛，邀请的都是像您一样对我们银行来说最重要的客户， 针对当前高端客户在财富管理上的一些问题（强调活动的内容），我们邀请了金融界知名的财富管理专家**（强调专家的名气）做现场交流，特邀请您来参加！理财经理：这次邀请的是金融业界知名的财富管理专家，曾为数千位高净值客户提供财富规划及相关法律服务，在帮助高端客户解决资产传承等方面有很多成功案例。考虑到您平时工作比较忙，不一定有时间研究财富管理方面的问题；而且您现阶段应该更关注的是如何保全和传承资产，您说对吧？我建议您还是过来了解一下，说不定以后用得上的。

异议处理一：（没兴趣）您是不是以为这次跟您以前参加的活动是一样的？其实不是的，这次请的专家可是国内非常权威的（具体介绍），多年来专注研究投资与财富增值保值，资产传承等问题，针对不同层次的人士设计合理资产传承和资产保全方案，在帮助高端客户解决资产传承问题等方面有很多成功案例。 考虑到您平时工作比较忙，不一定有时间研究资产配置方面的东西；而且像您现在已经完成一定的资产积累，应该更关注的是如何保全和传承，您说对吧？我建议您还是过来了解一下，像您这样的成功人士，以后肯定会涉及到这方面的问题的。理财经理： 这次真的是非常难得的机会，因为我名下只有两个名额！我们私下关系一直不错，您多年来对我的工作也一直都挺帮忙的，所以，我第一时间就想到您，和您联系啦！我们这次除了老师非常资深外，现场邀请的全是我行最高端的客户，整个定位都是非常高端的，您作为我行的高端客户，也是特邀请您来见证和分享。这样吧，名额我先给您预留着，您看看能不能安排出时间，这周参加我们这场高端的客户活动。电话约访前短信发送的内容：尊敬的我行贵宾客户，您好！非常感谢您对我行长期以来的信赖和支持，为了更好的服务我行客户，本周我行将会联合 **人寿召开客户答谢活动，本次活动仅限我行贵宾客户，后续活动详情，我行理财经理将与您取得联系！祝您工作顺利，阖家幸福！