家庭人员状况，有效掌握家人的详细状况有助于我们了解客户的关注和担忧点（健康等）财务收入，工资收入(夫妻），投资收入及其他。教育背景，能有效掌握客户兴趣爱好以及，对子女教育的关注和投入度，投资理财观念，投资偏好，个人风险测评，性格分类，对应合适产品，投资现状，目前所用投资工具，个人投资满意度。

财富，退休养老，子女教育，家庭风险保障，风险保障，保险虽不能免灾，但能把未来不确定的大额支出变成现在确定的小额支出，所以一定要买。子女教育，中国父母在子女教育方面的投入和关注度是非常之高的养老规划，养老保险不能让你暴富发财，但能让你以类似储蓄的方式为以后留点后路。

准备几个小故事讲给对应性格的客户（自身故事最佳），近期的社会大事件和话题，身边的故事（亲友生病，朋友圈捐款等），单刀直入（在已经掌握客户情况的前提下），祝展业顺利。